在国际金融书上，源于利率平价原理的远期外汇汇率表达式是远期汇率=即期汇率+即期汇率（报价币利率-被报价利率）*天数/360

但是后面马上又接着写了一个表达式
远期汇率=即期汇率×[（1+报价货币利率×天数/360）/（1+被报价货币利率×天数/360）]
这两个表达式用在同一问当中，连算到的结果都不一样，那在做题的时候到底用哪个表达式才对？我在书上看到用第一种，但是网上例题又用了第二个表达式求。