金融从业人员职业生涯规划的第一条路线是「先广再专」，适合财经相关科系毕业且愿意投入较长的时间随同一家金融机构成长者。在银行内的生涯发展，从理财专员开始，要抱定不学习就落伍的观念，并以投资、保险、AFP与CFP等证照验证能力，否则在各个专业上很难与证券或保险从业人员竞争。如果银行依客户分级，刚入行者可从柜台处理一般存提业务开始，到经办基金、外汇与银行保险的一般理财专员，累积几年经验以后再成为服务高资产客户的贵宾理财专员。经验与人脉足以更上一层楼时，可以往私人银行业务去发展。

金融从业人员职业生涯规划另外一条路线是「先专再广」，适合有志于此行且愿意接受阶段性磨练者。有计划的在证券商、基金公司、保险公司都待过一段时间，打下坚实经验与人脉后，再到范围更广泛的银行贵宾理财中心任职。可能把银行的经验也看做是生涯中专业学习的一个阶段，再往上发展可以考取CFP等高公信力的证照，以自行创业开设第三方理财公司为最终的目标。作者本人可说是采取此一路线，历经证券投资、保险、银行合计15年经验的洗礼才独立开业。