客户风险评估指标体系
需求分析
北京科瑞明软件有限公司
2013
年7月目录客户洗钱风险等级管理，既是金融机构落实客户身份识别制度、有效防范客户利用金融机构进行洗钱犯罪活动的有效途径，也是金融机构在反洗钱工作中贯彻“风险为本”的原则要求。随着反洗钱工作的逐步深入和反洗钱监管部门执法监督的持续强化，如何适应反洗钱形势发展需要，探索建立行之有效的客户洗钱风险评估体系，构建客户洗钱风险预警平台，已成为当前反洗钱工作亟待解决的重要课题.
客户风险评级管理是指金融机构按照客户特性
，并结合地域、业务
类型、行业特点、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础
上定期更新
调整风险等级，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责,以有效监控和防范潜在的洗钱风险行为.
金融机构客户风险评级管理应遵循“
风险相当
、全面性、同一性、动态管理
、自主管理
、保密”原则，坚持定性分析与定量分析相结合，在持续关注的基础上进行动态调整.
风险相当原则
：金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措 ...