2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（练习题11）
　　Ⅰ.风险识别
　　Ⅱ.风险估测
　　Ⅲ.选择风险管理技术
　　Ⅳ.评估风险管理效果
　　A.Ⅰ、Ⅱ
　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
　　『准确答案』D
　　『答案解析』本题考查风险管理的概念。风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。
　　2.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指()。
　　A.风险分散
　　B.风险对冲
　　C.风险转移
　　D.风险规避
　　『准确答案』A
　　『答案解析』本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。
　　3.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
　　A.0.5
　　B.0
　　C.1
　　D.2
　　『准确答案』C
　　『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
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