近五年涉案金额巨大，手法从传统违规放贷演变为利用贸易融资、票据等业务嵌套，通过“化整为零”“内外勾结”系统性绕过监管，隐蔽性极强。
银行业内部控制机制相对健全、风险管理体系相对完善的情况下，为何还会有这么多问题？还会有这么大问题？揭示这些问题发生的根本原因，尤其是绕过内部控制机制和风险管理体系的根本原因，进一步探讨公司如何健全内部控制机制，完善风险管理体系，尤其是要探讨如何使这些机制、体系发挥应有的价值，避免有其形无其实。