前面内容大屿老师讲解了：如果准备去新加坡从事银行相关工作，不能简单地问一句“银行从业需要考哪些证书”。银行里面岗位很多，做的业务不同，对应的考试要求也不一样。这次单独讲第一条，也是大家问得比较多的一条路线：理财和财富管理。

很多准备去新加坡银行做 Relationship Manager、理财经理或者财富管理的同学，刚开始了解CMFAS的时候，都会碰到同一个问题：科目这么多，到底哪些才是自己需要考的？

这条路线其实可以先记住一个基本逻辑：RES 5是比较核心的共同科目，后面考什么，再看你具体做哪些业务。

      一、先看RES 5

如果是在新加坡银行从事理财、财富管理、Financial Advisory相关业务，首先需要关注的就是 RES 5。RES 5主要涉及金融顾问服务相关的规则、职业道德及技能，对于理财和财富管理这条路线来说，可以把它看成一个比较基础的共同部分。

但有些同学看到这里可能会觉得：那是不是RES 5考完就可以了？

并不是。RES 5之后还需要考什么，要看你进银行以后实际做哪些业务。毕竟“财富管理”本身就是一个很大的范围，有的人主要接触基金，有的人会做保险，也有人两边都会涉及。

      二、业务不同，后面的考试科目也不一样

（一）涉及基金或者集体投资计划

如果你的工作会涉及基金或者集体投资计划，那么还需要继续关注 M8相关科目，比如M8、M8A。也就是说，如果以后主要向客户介绍或者提供基金、集体投资计划等相关产品，就不能只准备RES 5，还要根据自己实际接触的产品和业务范围，匹配相应的知识类考试。

（二）涉及保险

另一种比较常见的情况就是保险。

银行里的理财业务并不只有基金。有些银行保险顾问、理财经理、财富管理顾问，平时的工作还会接触到人寿保险、投资连接险等产品。如果你的实际业务包含这些内容，就需要进一步关注 M9相关考试。

（三）基金和保险都做

还有一些岗位，两类产品都会接触。

如果你的工作中既涉及基金，又涉及保险，那就不能只从M8或者M9里面选一边。按照实际业务要求，M8和M9相关考试都需要考虑。

（四）还涉及健康险

如果在前面这些业务基础上，还需要向客户提供健康险相关业务，那么还需要继续关注 HI。

      最后

新加坡银行理财和财富管理这条路线，第一次看可能会觉得科目比较多，但把它们之间的关系弄清楚以后，其实没有那么复杂。最核心的逻辑就是：RES 5是共同的基础，后面的科目根据实际负责的产品和业务来确定。

如果涉及基金或者集体投资计划，继续看M8相关科目；如果涉及人寿保险、投资连接险，就要关注M9相关科目；如果业务里面还有健康险，再进一步关注HI。

下一期大屿老师再详细讲解第二条路线：证券和衍生品。如果你正在准备新加坡金融从业考试CMFAS，或者对不同科目的考试逻辑感到困惑，后续大屿老师持续拆解考试机制、考点结构和高效备考方法，欢迎关注。