例如，根据澳大利亚生命表，60岁的男性在85岁之前死亡的概率超过57%。因此，对于一名60岁的男性来说，签订一份婚龄为25年（g=4%）的GMWB合同，不考虑合同期内的死亡概率，并据此设计和定价合适的合同是不现实的。不难考虑在GMWB的基础上增加一些死亡福利，即将GMWB与某种人寿保险结合起来。新方法将使我们能够有效地探索考虑bot h市场过程和死亡过程的新产品的可能性。进一步的工作包括承认其他随机风险因素，如随机利率或波动率。在解决动态投保人行为下GMWB定价产生的最优随机控制问题时，新的GHQC算法是否仍能在更高维度上显著快于有限差分法，还有待观察。参考Bacinello，A.，P.Millossovich，A.Olivieri和E.Pitacco（2011）。可变年金：统一的估值方法。保险：数学与经济学49（1），285-297。Bauer，D.，A.Kling和J.Russ（2008）。一个通用的定价框架，用于保证可变年金的最小收益。ASTIN公告38（2），621-651。陈振和P.福赛斯（2008）。一种脉冲控制公式的数值格式，用于在保证最低提取收益（gmwb）的情况下对可变年金进行定价。数字是数学109（4），535-569。戴、M、郭国彦和宗俊彦（2008）。可变年金的最低保证提款收益。数学金融18（4），59 5–611。Forsyth，P.A.，K.R.Vetzal和R.Zvan（2002年）。利用插值计算路径相关期权的数值方法的收敛性。对衍生工具的回顾研究5273–314。朗斯塔夫，F.和E.施瓦茨（2001年）。

通过模拟评估美式期权：简单的最小二乘法。财务研究回顾14113–147。罗，X.和P.V.舍甫琴科（2014）。利用三次样条插值上的高斯-埃尔米特求积，快速简便地为期权定价。发表在《金融工程杂志》上。米列夫斯基，M.A.和T.S.索尔兹伯里（2006）。保证最低提取福利的财务估值。保险：数学与经济学38（1），21-38。出版社，W.H.，S.A.Teukolsky，W.T.Vetterling和B.P.Flannery（1992）。C.剑桥大学出版社的数字摘要。联合国（2013年）。《世界人口展望：2012年修订版，高增长和发展表》。联合国，纽约：联合国，经济和社会事务部，人口司。