一、 前言:
先介绍一下自己情况,给正在犹豫报考CFA的同学一点信心,本人大学工科专业毕业将近5年,期间基本没有用过英文,英文基本上都还掉了,唯一的一点金融知识来自于刚刚考的证券从业资格考试,几乎0基础参加考试。相信各位打算参加CFA考试的同学情况再差也不会比我差更多了。毕业后误打误撞进了个金融企业,虽然和资产托管,投资理财完全不搭嘎,但周围天天晃悠着这帮人,耳濡目染后也有考个证的打算,喊喊口号远比实际行动来的容易,毕业这几年来,也一直没有实际的行动,惭愧啊!!!在今年某日突然感觉日子就这么混下去也没什么意思,还是为自己找个学习的理由吧,虽然是保证打酱油的心态准备的,但至少报了名以后得对得起那7000块钱吧,咱中国人民还生活在社会主义初级阶段,还没到为资本主义赚钱的地步。
不过言归正传,如果你打算在金融圈混,拥有这张证书无益为自己增加砝码,很多公司现在招聘的要求里头都有一条CFA优先,而且现在考 CFA的人越来越多,考试费用也是年年涨,如果是早晚都要考,那还是早点参加吧。
二、 报考
CFA一级考试有6月初和12月初2次,每次报名都分成3个时间段,早点报名会便宜一点。按照我报名的情况,在报之前要提前准备好2样的东西,一本护照和一张带VISA标识的信用卡(国内银行发行的应该都是VISA双币种卡),如果没有的话,可以提前准备,毕竟不考试平时也是要用的,自己可以算好时间,提前一个月准备应该是绰绰有余。
准备工作做好以后,就可以去CFA网站上注册报名了,如果英文不是很溜又怕出错的话,建议看看某培训机构的报名指南ppt(后来看网上帖子说花点钱可以通过培训机构代为操刀),填写的时候千万把姓名和护照号填对了,今年12月4号上午的考试就目睹我旁边有个同学在考完上午考试后在等dismiss指令吃饭前,同监考在辩解准考证上的护照号同自己手持护照号码不一致的问题(不清楚为什么上午的考试参加了),监考也是双手一摊,没招。下午考试的时候就发现那哥们下午没来考,还是同情一下,毕竟交了钱又准备了这么长时间,因为细节上的问题导致前功尽弃真的很可惜,所以各位在报名的时候还是认真核对自己的信息。报完名就提示付钱,付钱过程真的很简单,输入卡号、有效期和卡背面3位数字点确定就OK了,连国内网站常用的动态密码都省了,各位如果最后还在纠结的话,手千万别抖,一点,几千块钱就没啦。付完钱我就接到银行打来电话和我确认是不是在国外网站付过钱,看来银行还有人天天盯着交易监控屏幕的嘛。付完钱,CFA会通过
info@cfainstitute.org发3封邮件到你填写的邮箱里头,告诉你付钱的明细、报名确认和订购的e-book信息,到这里,报名就结束了。
三、 复习阶段
我是2011年7月底在淘宝上买的notes资料,当时花了450大洋,7、8本书,5张光盘外加一个计算器,拿到书的时候特意在秤上幺了一下,10斤!心想能坚持看完也算是人才了。其实书虽然买了,但当时也没有下定决心一定要考,想先看一下书,看看难度再说,所以后来拖拖拉拉到8月20几号,12月第二阶段报名快结束的时候才最后交了钱报名。个人的感受是,下了决心不等于要交钱报名,钱交出去了,那也不等于就此打算认真看书,只有周边有志同道合的朋友一起努力,不断刺激你,激励你,才会让你有更强大的执行力。当然这适用于我等没太多追求的人,相信很多同志是self-motivation的。
在准备考试前,我有个习惯就是去网上搜集一下其他同学的考经,这样一是增进对考试内容的了解,第二也是借鉴别人的成功经验。考试么,对我来说还是有点心得的,从小到大,各式各样的考试参加了很多,无论是通过性考试还是选拔性考试,就我个人而言,最后能胜出的,总结一下,8字真言,“制定计划、坚持到底”。
1. 制定复习计划
8月20来号报完名后,参考某位写复习计划写的很好的老兄的文章(里面写的很详细,各位可网上搜一下),我制定了考前2轮复习计划,第一轮力争在10月中旬前完成(考虑到国庆假期时间较多),包括数量 2周、财务2周、固定收益1周、衍生品+其他类投资1周、经济1周、公司理财+组合管理1周、证券投资+道德1周。第二轮在11月中旬完成,那样还能剩几周做做题,查疑补漏。
2. 坚持到底
现实往往比理想残酷多了,开始按照计划开始复习后,拿起书本我才发现一个长句中经常有2-3个单词不认识,不得不在看书的时候备台电脑查字典,查字典的方式其实很浪费时间,也很打击信心,后来找到了更好的方式,各位可以在手头备一本notes的中文翻译(淘宝光盘上送的,也不知道是哪家翻译的,除了第1本notes翻译的还像样外,后面的翻的实在太烂,经常只是寥寥数语就结束一个reading了,不过相比查字典还是好很多,如果有翻译的更好的,请大家推荐一下),看到不懂的句子,在中文版上找到对应的解释,这样速度快很多,而且有些内容看到的次数多了,自然而然也就熟悉了,这是后话了。我个人的情况是上班族,一周看书只有周一到周四下班后的时间,基本上回到家吃完晚饭收拾完已经快8点了,晚上看书能看到12点就算很不错了,当嚼着陌生的英文的时候,真的很想睡觉。周五晚上、周六和周日全天得带儿子,所以也没时间看书,这样算下来的一周看不了几个小时的书,所以刚开始复习的时候,计划就延期了,就这样到了9月底,其实当时心里也是有点着急了,心想国庆假期闭关7天,赶一赶进度,后来又被拉着出去走亲访友泡温泉去了。过了国庆后心想再这样下去,那肯定是给cfa捐钱了,在家人的支持下,周六周日留在上海专心复习,儿子由老婆一个人带,在此感谢一下老婆对我的大力支持。
之前我陆陆续续已经看完notes的第1册、第3册,第4册刚刚开始。从10月8号开始才慢慢开始进入看书的状态, 接下来基本上每天晚上能保证从7点半开始到12点钟,4到5个钟头的时间看书,周六周日的话大概从早上8点半开始到晚上12点,这期间其实对英语还是不熟悉,直到我看完4本notes开始看第5本的时候,有点第一次量变到质变的感觉,看英文不再那么费劲,这对我来说是个很大的鼓励。但这时候还谈不上对知识点的掌握,主要作用像是熟悉英文了,就在这么坚持的过程中,总算在10月31号完成了全部5本书的第一遍。
其实看完第一遍后,发现前面看过的东西早已忘的差不多了,这让我很受打击,但既然已经走到这一步了,也只有硬着头皮看下去。
第二轮从11月1号开始,我排了个计划,目标是在11月27号完成第2轮复习,由于我还剩3天年假,可以用在11月30号、12月1号和2号,这样在考前最后几天,可以全身心的放在考试上。第二轮复习的进度比第一轮要快很多,主要得益于英语水平的提高,但复习下来,除了最简单的数量以外,其他的科目对我来说还是有点难度,由于没有金融基础,基本上当时能看懂notes讲的东西,做对后面的习题,包括notes和官方reading上的习题(reading上做的基本上是选择题),但过两天就忘记了,而且留给我复习的时间也已经很少了。在整个11月份,基本上已经没有任何娱乐活动,生活就只剩下看书,这个比较痛苦。就这样,其实直到自己休的第一天年假,也就是11月30号,第二轮5本书才真正又翻过一遍。
四、 升华阶段
12月1号2号3号三天对我来说是非常重要的3天,12月1号我做了cfa网站下载的11年的mock,模拟考试安排,早上9点开始12点结束,下午2点开始5点结束,12月2号上午做11年的sample,version1+2正好120个题目,计划早上3个小时做完,做的过程比较郁闷,一个是时间上来不及,基本上都要拖10分钟才能勉强做完,二是知识点掌握的不够牢固,很多题是似乎在哪里看到过,但真正要动笔来做,脑子一片空白。由于这3份试卷基本上是连着做的,所以不会的东西还是不会,这一点大家如果有充足时间的话,建议还是错开时间来做。自己统计下来3张卷子是做的一张比一张差,mock上午错了32个题,mock下午错误38个题,sample错了40个(3个考试中蒙对的题不少),弱项在道德、财务报表、公司理财和组合投资这4个部分,对我来说,通过mock和sample的题目,唯一一个增加自己信心的是3套题中间涉及的知识点都类似,通过这3套题,对全部5本书的知识点(考点)也有了一个大概的概念,那剩下来的事情就是弄懂这3套题。
五、 考试
上海考点是在世贸商城,交通还算方便,地铁下来走几分钟就到了,早上7点从家出门,大概8点左右到考点,一路上看到很多考生,感觉自己又回到了学生时代,考点门口有4家培训机构的宣传人员,会送涂卡用的铅笔,拿了几支,非常好用,我看到好像还有送红牛饮料的,不过我是吃不消这个,还是自然些吧,之前看到论坛上说午饭时间很紧,就在门口小卖部花20块钱定了个午餐。8:20在喇叭声中进入考场。
考试用品的话,需要带上的是准考证(可折叠、打印纸上头千万别写任何东西)、护照、计算器、橡皮和铅笔,前2样必须准备好,计算器如果实在忘记了,看到小卖部也有的卖,铅笔和橡皮的话,几大培训机构会赠送,当然自己提前准备好肯定更安心。
其他用品的话建议带上quicksheet和自己记的笔记,cfa考试上下午的考点会有重复的部分,如果上午做题发现不清楚的话,在中午建议将相关内容再温习一下,防止再次出错,因为道德部分在做练习题的时候感觉很差,所以我第1本notes也带上了,如果怕重的话,建议复习时候多记写笔记,这样带着笔记就行了。由于考试时只能带前面提到的考试用品(我的橡皮套子都被考官扒掉了,汗啊!!!),而且考点存包地方非常混乱,因此建议贵重物品就不要带了,手机的话有专门存放得地方,但是要排队存放排队取,很浪费时间,我手机早上是存了,但看到中午那么多人排队取手机,为了考完试早点回家,冒着手机被盗的风险,在下午考试前就去领回来放在自己的包里了。个人建议其实手机也不一定要带,上午的收完卷子基本上就12点半了,下午1点20分的样子又要进考场,中间还要吃饭,还要留点时间看看上午不会的内容,因此也没多少时间。
实际的考题同mock和sample相比题干明显较短,我在考前2天才刚做2011年的mock和sample时候 3个小时做不完,考试的时候涂完卡还能能提前半个多小时(各位大牛别见笑!)。详细的考试内容么不让说也记的不是太清楚了,只是建议道德部分开篇和GIPS的前言也仔细看看,别只盯着7条准则和GIPS的9个部分。其他部分的内容建议公式记记牢,考试时候有些题直接把计算的各个部分数字都告诉你了,只有记清楚公式,才能一击即中,也节省时间。另外对实在吃不准的计算题(文字类型建议第一感觉,后面不改),如果有时间的话,可以倒推,cfa在这点上还是比国内的出题者仁慈,3个选项的值差的一般都比较远,像财务报表、公司理财和其他类投资部分都有机会从三个答案中倒推出题干中哪个部分是不在计算项里的。
六、 总结
既然你已经选择了参加cfa考试,那么就坚持吧,付出总有收获。
七、 感谢
无论这次考试结果如何,感谢老婆对我考试的支持,感谢家人的关心,感谢单位帮我报销了大部分cfa的考试费用。