C18033
财富目标与财富管理
参考答案
单选题 （共4题，每题10分）
1 . 以下属于财富管理中期目标的是（
B）。A.休假
B.按揭买房
C.存款
D.遗产继承
2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（
D）A. 通常较为年轻
B. 可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益
3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（
C）。A.生命周期理论
B.帆船理论
C.美林投资时钟
D.行为金融学
4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（
B）的表现。
A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（
ABCD
）等阶段。
A.衰退
B.复苏
C.过热
D.滞涨
2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（
ABCD
）。A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整
C.组合的绩效表现
D.客户投资目标 ...