2017
年二级理财规划师《综合评审》复习题及答案
　　模拟题一：
　　【案例一】
　　王先生今年
45岁，是一位私营业主，目前和太太一起经营的
GS正处在成熟期，每年的收入相当稳定，大约在
60万元。但
GS经营上有时会需要补充短期流动资金，所以手头上至少要留有百万元左右的现
金。一直以来，王先生将所有的资金都投入了
GS运作，家里目前没有
任何金融投资。
　　2007
年年初，王先生购买了一套价值
500万元的独栋别墅，目
前已升值到
650万元，原先居住的老房子目前价值是
180万元。上个
月，王先生搬入别墅居住，老房子准备出租或出售。王先生看到当时打
新股理财产品收益高、流动性好，所以买房时按揭贷款
200万元，加入
了打新大军，一年内赚了
50万元。目前手头共有现金
350万元，贷款
余额190万元，每年的还款额是
20万元，剩余期限
14年。近来，打新
股的收益已经大幅降低，但王先生经历了去年一年的高回报，还是想将
这笔资金保留，希望理财师对目前家庭资产进行合理配置，给出一个比
较好的方案。
　　【理财目标】
　　由于王先生刚搬入的新居离市中心较远，家里的人又多， ...