本文件描述了企业银行系统中定义的文件数据格式接口，该接口可用于招上银行企业银行系统与财务系统对接，适用于企业银行系统4.0版及以后版本。

接口文件根据数据流向，可分为两大类，一类是由企业银行系统生成，需要导出到企业的财务系统中，如：对帐单、支付和集团支付查询结果、发工资查询结果、收方信息、受益人信息等；另一类是由企业财务系统生成，需要导入到企业银行系统，用于经办业务，如：成批支付结算文件、工资表、收方信息、受益人信息、成批信用证申请文件等。
实现付款业务电子化的有力工具。