企业风险，涉及外部、内部两种因素，外部因素又包括政策、行业、竞争、产业链等不同来源的风险，内部则包括产品、技术、生产、管理、财务以及道德风险。大多数因素是不可以量化的。至于风险承担能力，如果仅从财务角度评估，可以包括效率的风险、匹配的风险、边界的风险、道德风险、流程风险等几类。具体到指标的话，可以参考杜邦模型，大的结构分解为资产周转率、盈利能力、财务杠杆等方面，考察经营现金流、营运资本、偿债能力、资本结构等。从股东的角度讲，可以限于企业的破产风险，这个你可以参考一下Z值的计算方法，不要管那个方法如何，而是其中所用到的变量可以参考。

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