金融理财及金融理财师事业在中国还属于新生事物,已经成为当今的热门话题,理财师的收入
也跃居收入榜的前列,引起业界的高度关注。金融理财突出财富管理的金融专业技能,即财富保值和增值,
财富风险管理,具体涵盖金融收入管理、支出管理、金融产品研发等,具有很大的发展潜力。因此,金融理财
业务将成为国际金融机构中国市场竞争的着力点和盈利的最佳途径。
    　金融理财是面向个人和家庭的综合性金融
服务。它包括人的生命周期每个阶段的资产和
负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管
理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子
女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个
人税务筹划和遗产规划等内容。这种服务具有
综合性, 是一个标准化的程序, 要求从业人员
应受过严格培训并取得相应水平证书的专业人
员。更重要的是金融理财师的职业道德准则非
常重要。金融理财师工作旨在在客户既定的条
件和前提下, 运用专业知识与技能, 最大化地
满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不
同阶段的财务需求。。。。。。。。