客户资信评估管理制度
1.0 目的和适用范围
  为加强客户货款的回收，对客户信贷风险进行有效的管理，特制定本程序。
  本程序文件适用信用目标的下达及风险政策的评估，客户信用情况的资料
收集及更改，客户的信用额度及放帐数期的申请、审批及更改，以及对货款回
收出现问题时的诉讼处理。
2.0 职责
2.1 营销业务员负责对客户信用资料进行收集，并对客户信用等级、信用额度、
放帐数期、超信贷出货等的申请及更改申请。
2.2 营销部综合业务科负责客户信用资料的确认、更改和管理工作。
2.3 营销部客户信用评估岗负责对营销部客户信用等级、信用额度、放帐数期、
超信贷出货、客户坏帐等工作。
2.4 财务部负责对超信贷出货进行批准及对坏帐的对外报批和销帐予以处理。
2.5 公司法律顾问负责对客户诉讼工作进行指导。
3.0 记录/电子流程
   《客户信用情况申请表》
   《超信贷情况出货审批表》
   《客户诉讼申请表》
4.0 工作程序
4.1 每年第一季度，总经理根据市场环境及有关经营预测报告下达新一年的年
度信用管理目标，给营销部。
4.2 总经理召集公司信用风险控制小组成员半年召开会议， ...