家庭理财
方案设计方案
第六届上海市
“十佳理财之星
〞评选案例六理财规划
参谋契约本理财规划
参谋契约系由
张先生(以下称甲方
)及招商股份
(以下称乙方
)共同订定，其内容如下
：甲方提供以方足以供做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。
乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划
参谋咨询，包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。
上述之谘商、数据、信息提供及操作策略之建议等，乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考，或以面谈及
询问方式提供上述内容
效劳。乙方应尽力依投资专业知识与能力，尽善良咨询及应注意处理原
那么，对甲方提供各项信息
效劳，并应以甲方利益为最优先之考虑。但乙方无法提供必定获利之保证，因此乙方对甲方之理财行为，不负盈余之完全责任。
乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息，负有保密责任。
假设因乙方之
成心或疏失使甲方信息外泄，导致甲方财务上之损失时，乙方须负担赔偿责任。
咨询委任以成为乙方之客户方式为之。甲方对乙方之理财规划
参谋效劳，较为复杂的个案
假设需要会计师、律师或其它专家的 ...