最新理财课件第章
第一节：个人理财的概念及含义解析第二节：个人理财的意义与重要性第三节：正确的理财理念与典型误区第四节：个人理财业务的发展过程及其前景第五节：理财师的职业定位及其资格认证第六节：个人理财规划的基本流程
第一节：个人理财的概念及含义解析
关于“个人理财”的相关定义，由于提出者所持的研究角度和内容侧重各有不同，从而拥有很多不同的表述：个人理财是指‘运作您的金钱，并使其满足您个人财富需求的过程’   —— 卡普尔《个人理财》个人理财是指‘对于如何积累和保护您的财富以满足您未来目标的一系列决定’——夸克.霍：《个人理财策略》个人理财是指‘如何制定合理利用财务资源，实现客户个人人生目标的程序’——美国理财师资格鉴定委员会个人理财是指‘专业理财人士通过收集客户资料，明确客户的理财目标和风险属性，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整的职业’——现代国际理财规划标准公司