认证名称

国家理财规划师（ChFP）

金融理财师(AFP)

国际金融理财师（CFP）

证书标准名称

理财规划师国家职业资格

AFP(ASSOCIATE FANANCIAL PLANNER)

准金融理财师

CFP（CERTIFIED FANANCIAL PLANNER）

持证金融理财师

颁证机构

中华人民共和国人力资源与社会保障部

FANANCIAL PLANNING STANDARDS BOARD（FPSB）

金融理财标准委员会（美国设立）

同左

颁证机构性质

中国ZF

成立于美国的行业组织

同左

国内证书管理机构

中华人民共和国人力资源与社会保障部

职业技能鉴定中心

证书全国统一编号，劳动部官方网随时可查询。

国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB china），未在中国境内注册与备案的民间组织；

现代国际金融理财标准（上海）有限公司为经过工商管理机构注资的盈利性组织；

同左

社会认可度

中英文对照，WTO成员国互认

仅在中国大陆及台湾地区认可,其他国家均不认可

国际

认证名称

国家理财规划师（ChFP）

金融理财师(AFP)

国际金融理财师（CFP）

社会待遇

部分城市优先解决户口、部分当地ZF发放培训津贴、部分当地ZF发放社补津贴；高级理财规划师认证享受副高级职称待遇

无

无

证书体系

三个级别认证：

理财规划师国家职业资格一级（高级理财规划师）

理财规划师国家职业资格二级（理财规划师）

理财规划师国家职业资格三级（助理理财规划师）

一个级别认证

一个级别认证

申请资质

申报理财规划师国家职业资格二级（理财规划师），满足以下条件之一：

l 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

l 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

l 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

l 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

l 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

l 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

l 连续从事本职业工作13年以上。

（各级别报考条件都可查询官方网中的国家职业标准）

获得AFP培训合格证书并满足以下条件之一：

l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

不详

后续教育

有

有

有

目前持证人数

15万人

6万人

0.89万人

持证人行业分布

银行、证券、保险、其他

银行

银行

考试频次

每年2次全国统一认证

每年3次

每年2次

认证通过率

国家统考，各地10%-80%不等

98%

不详

课程内容

理财规划师（国家职业资格二级——适于绩优客户经理）理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财、理财实务（黄金、期货、信托）、考前辅导等近二十门课程。

高级理财规划师（国家职业资格一级——适于中高层管理干部）国际金融市场前沿、当前经济热点分析、股权投资与风险投资、国际税收前沿、离岸信托与离岸账户、复杂家庭财产分配与传承、家族股权管理、创新理财等高端理财课程

金融理财原理；风险管理与保险规划；投资规划；员工福利及退休规划；税务与遗产规划、综合案例分析。

略

培训师资

东方华尔高级研究团队讲授核心课程

不详

不详

培训特点

课程设置贴近本土化需求，内容翔实易懂，考试难度适中，考试通过率保持平稳，与理财实务联系较为紧密，具备较强的可操作性。

AFP课程主要为理财原理基础课程，考试通过率较高，具一定的可操作性。课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容。

培训课时

理财规划师（国家职业资格二级）120课时

108课时                     

132课时

培训费用

理财规划师（国家职业资格二级）

面授培训费8800元/人；（面授培训费加教材费、计算器费、北京报考费，费用小计：9474元）

远程培训费2880元/人；（远程培训费加教材费、计算器费、北京报考费，费用小计：3554元）

高级理财规划师（国家职业资格一级）

面授培训费26000元/人。

培训费12800元/人 （教材费、计算器费、报考费另计）                    

约20000/人（教材费、计算器费、报考费另计）