问题一：在做Correlated Random Effects - Hausman Test时，出现“Cross-section test variance is invalid”

Cross-section random

0.000000

10

1.0000

为为什么出现这种情况啊？
问题二：在面板数据的固定影响模型中引入一个虚拟变量：d=1表示所选的银行为大银行（工商、交通、中国、建设），d=0为其他银行。样本个数为9*13=126个，但出现“near singular matrix”问题，但在随机影响模型和混合模型中却没有出现该问题，这是为什么啊？是不是固定效应模型不能引入虚拟变量？？
望高手指点，在线等答案，谢谢各位了