问个mock的问题

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收藏 2012-05-29

一级，morning，ethical里面第四题，那个student不就是trust fund的唯一受益人么？为什么不需要考虑他的意见呢？我觉得至少要advise一下吧？然后第七题，senior management就代表supervisor了么？
抓狂了。。ethical正正好好50%。。总的在73.3%，这样能过么。。。。。

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allenlu007

2012-5-29 20:24:37

第四题的我第一次做也是错.

我觉得解释是要跟着IPS来, 否则违反suitability.

另外印象中原答案是不是说trust fund是他直接客户,而不是student, 虽然这样的解释很怪.

我延伸想的问题是, 如果学生要求更改IPS, 这时该怎么做? 是可以书面更改IPS然后开始遵照学生的意愿?
1. 对于已经成年的受益人, 同意更改IPS违反不违反?
2.答案已经有点搞迷糊了, CFAer(作为trustee) 到底要对谁负责? 把钱交给他管的人(truster)? 还是受益人(benefi)?