在用EVIEWS处理面板数据，研究外资银行进入对国内银行影响，样本2000-2011，这个是其中的对于净利率收入的影响，自变量是外资银行进入变量，应变量是真实GDP增长，全部通过单位跟检验。

想问问怎么读这些输出比较好，不介意结果是不是理想。这是固定效应模型。请问我可以理解成H0是外资进入对国内银行的净利润收入有影响么？还是H0应该是需要采用固定效用模型？尝试了随机效用模型和这个系数一模一样。HAUSMAN的检验P是1。
关于下面的输出结果，请问需要考察t值么？如何评价P值是对的？dfor那一项的P值意味着，如果外资进入对国内银行有影响，这个假设的拒绝概率是0.58么？R方也很小。




加入了一个2000，2001为0，2002-2011为1的虚拟变量，结果如下。R方增加意味着模型改进了么？但是外资进入变量DFOR的P值都接近1了意味着什么呢？



自学面板数据，真的困扰很久了，请好心人帮忙解答。感激不尽。