资料1：经纬公司基本情况：注册资本10万元，经营范围主要是房地产（二手房）中介咨询服务，公司法人代表马大江。

资料2：经纬咨询公司会计员江大马2010年3月4日向北京市诚信村镇银行申请开立基本存款账户，该行账户管理员在审阅了齐全相关开户资料后，对江大马进行了身份信息联网核查，但当时打印机油墨故障，故未留存核查信息打印件，但已在开户资料上注明：“已进行联网核查”，于此同时在未作任何解释的情况下与客户签订了《支付密码使用协议》，在核心系统中为其生成账号，当日向其出售了转账支票和现金支票，4月7日该行向当地人民银行申请核准，人民银行4月8日核准通过，印发开户许可证正本.副本和账户密码，正副本开户许可证由该村镇银行代为保管。

资料3：经纬公司2010年8月7日在北京市建鑫村镇银行申请开户一般存款户，向该行提交的资料还是申请基本户开立的全套资料，并与该月10日向人民币账户管理系统报备，从开户之日起在建鑫村镇银行的分户账资料如下：

日期

转现标志

借贷标志

交易金额（元）

交易对手

2010-8-7

转账

贷

10,000

张甲（个人）

2010-8-7

转账

借

800

赵乙（个人）

2010-8-8

现支

借

1,000

赵乙（个人）

2010-8-9

转账

借

3,000

张甲（个人）

2010-8-10

现支

借

1,800

王丙（个人）

2011-5-1

转账

贷

1,990,000

丁证券营业部

2011-5-3

转账

借

900,000

戊医药有限公司

2011-5-3

转账

借

950,000

己典当有限公司

2011-5-9

转账

贷

2,700,000

庚证券营业部

2011-5-10

现支

借

195,000

戊医药有限公司

2011-5-10

转账

借

500,000

戊医药有限公司

2011-5-17

转账

贷

2,500,000

丁证券营业部

2011-5-18

转账

借

1,950,000

戊医药有限公司

2011-5-19

现支

借

520,000

钱辛（个人）

2011-5-20

转账

贷

1,000,000

庚证券营业部

2011-5-21

转账

贷

1,000,000

庚证券营业部

2011-5-22

转账

贷

500,000

丁证券营业部

2011-5-30

现支

借

3,500

XX咨询有限公司

2011-6-1

转账

借

1,800,000

戊医药有限公司

2011-6-2

转账

贷

950,000

丁证券营业部

2011-6-2

转账

借

800,000

戊医药有限公司

请作答如下试题：

1.计算该公司2011年6月2日一般存款户的账户余额，存取过程中是否有透支。（本小题5分）

2. 诚信村镇银行和建鑫村镇银行在账户开立过程中哪些行为违反了《人民币银行结算账户管理办法》的相关规定。（本小题5分）

3.按照《人民币银行结算账户管理办法》一般账户在使用过程中哪些行为违反了《人民币银行结算账户管理办法》的相关规定。（本小题5分）

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》建鑫村镇银行应当如何识别该单位洗钱风险。（本小题15分）