在企业中，出纳是负责管理财务流动性的关键角色，同时也是与供应商和客户接触的人员。出纳的工作不仅包括日常的现金收支，还包括银行存储、支付管理、票据管理等诸多方面。因此，出纳需要制定一套稳定的财务管理方案，以保证财务运营的有序进行。
在制定出纳财务方案时，应该遵循以下几个原则：
安全原则：保障企业财务安全，避免资金损失风险。
便捷原则：简化出纳工作流程，提高工作效率。
周全原则：保证企业财务记录准确无误，保证税务合规。
透明原则：提供财务报表和账目清晰明了，确保财务数据真实可靠。
预算管理是企业财务管理的基础，也是企业财务管理中的一个重要环节。出纳应该参与制定预算，并根据预算情况制定月度、季度和年度预算计划，确保财务活动符合企业预算计划。
现金管理
出纳应当对日常现金流动进行监控和管理，主要包括每日收入、支出、银行存储等。
票据管理
出纳应当对票据管理进行规范，包括清点票据、编写票据、对账等。
资金预测
出纳需要对企业资金流向进行预测，制定合理的资金使用计划，更好地使用企业资金。
银行存储管理是企业财务管理的重要方面之一，其中包括了以下几个方面：
银行账户开立管理：出纳应当对银行账户的开立 ...