《证券期货稽查典型案例分析（2005）》（学习笔记）-593

（四）缺乏专业人才，对潜在风险认识不清

转口贸易过程复杂，只要某个环节稍有不慎，就会有风险爆发。而SMSY虽设有国际贸易部，却没有这方面的专业人才，认识不到转口贸易及信用证所存在的潜在风险，没有任何防范措施。未完成的15笔合同，就是张某利用信用证“时效”的特殊性成功套走了821.45万美元。