2013-05-28 09:47:44   报道指中银监再掀金融机构票据整肃风暴

据《21世纪经济报导》引述多位监管人士透露，近期中银监再度掀起票据市场整肃风暴，风险排查对象指向农信社、农商行、村镇银行等农村中小金融机构，核查重点则指向贴现资产和负债、买入返售和卖出回购票据发生额较大的机构，以及与商业银行互为对手大量交易的票据业务。

报道又指，一份名为《关於排查农村中小金融机构违规票据业务的通知》要求，各银监局要对截至今年4月底的票据业务逐家逐笔排查，监管部门对重点机构还要进行核查。据监管人士透露，排查工作将在5月底结束，监管机构的意见明确，农村中小金融机构要彻底整改票据违规问题，严控票据规模和增速。中银监更特别「点名」辽宁、吉林、黑龙江、山东等省份的农信社和村镇银行称，今年以来，该几个省份的农村合作金融机构和村镇银行不顾监管部门三令五申，违规开展票据业务、扰乱金融市场秩序，形成潜在风险，亦造成了较大负面影响。

另据知情人士透露，排查主要包括四大方面。第一，是否通过复杂合同安排为他行腾挪和隐瞒自身信贷规模；第二，是否逆程序开办票据业务；第三，是否违规与票据中介合作；第四，是否乱用会计科目隐瞒真实交易逃避内控与监管等。