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论坛 金融投资论坛 六区 金融学(理论版)
14072 6
2013-10-06

设备价值

2200

现金流

保证金比率

15%

0

1482.8

融资额

1870

1

(57.5)

手续费

56.1

2

(57.5)

保证金

330

3

(57.5)

利率

6.765%

4

(57.5)

期限

36

5

(57.5)

残值

2

6

(57.5)

每期租金

57.539

7

(57.5)

保险

1.1

8

(57.5)

再投资收益率

7.21%

9

(57.5)

10

(57.5)

11

(57.5)

12

(57.5)

13

(57.5)

14

(57.5)

15

(57.5)

16

(57.5)

17

(57.5)

18

(57.5)

19

(57.5)

20

(57.5)

21

(57.5)

22

(57.5)

23

(57.5)

24

(57.5)

25

(57.5)

26

(57.5)

27

(57.5)

28

(57.5)

29

(57.5)

30

(57.5)

31

(57.5)

32

(57.5)

33

(57.5)

34

(57.5)

35

(57.5)

36

270.5


请问这组现金流, 第0期是融资金额, 第36期是收回了保证金330万,扣除租金后的正现金流, 这样头尾是正现金流,中间是现金流出的资金成本如何计算?
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2013-10-6 07:58:19
目前还没做过融资租赁的业务,学习一下。
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2013-10-6 08:30:41
手续费、保险、保证金的取得成本+融资额度的取得成本,
此外,作为承租方,融资租赁公司的款项是打给供应商,而不是打给购买方,所以您0期的现金流入是不存在的。
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2013-10-18 16:03:12
谢谢!
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2013-12-20 11:44:43
不了解,学习一下
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2014-1-9 14:06:17
excel里用irr算,月利息1.086,不过0期的流入额1482.8是怎么来的?
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