【深圳商报讯】9日上午，中央电视台《新闻直播间》栏目曝光，“为了拉客户，中国银行和移民中介相互勾结，造假帮客户洗黑钱”。中国政法大学刑事诉讼法专家洪道德在记者采访时表示，参与“洗钱”行为的中国银行和其工作人员已涉嫌构成洗钱罪。

　　● 移民顾问 ●

　　“中行和地下钱庄抢生意”

　　据中央电视台报道，中国银行在海外一家合作银行的工作人员告诉记者，作为外国银行，他们是协助中国银行多家分支行为中国客户办理相关投资移民工作，通过与中行的多年合作，他们把中行当做最安全的地下钱庄。

　　在央视采访中，一位澳大利亚某银行咨询顾问称：“中行其实对我们澳洲投资移民项目意义非常重大，现在我们和它合作也是这个原因，这样移民的钱就会很安全。资金通过一个非常灰色通道离开中国国内。它的整个概念理念实际上跟地下钱庄是一个概念，因为中国银行最大业务是海外业务。它在国内有大量人民币，海外有大量的外币，所以也只有中行能做到这么大规模。因为外汇管制原因，它做得也是非常非常低调。”

　　在澳洲和地下钱庄有业务往来的移民顾问表示，原本国内移民客户非法大额换汇很多都找地下钱庄。而自从近两年来有了优汇通业务后，如今，从中国汇到澳洲的大量投资移民款中，中行的优汇通渠道已经抢了地下钱庄的不少生意。

　　● 中行员工●

　　“就是帮您洗一下钱”

　　据央视视频显示，在近期举行的投资移民咨询会上，中行工作人员向客户介绍着名为“优汇通”的大额换汇业务，但中国银行的官方网站及其分支行并无业务相关介绍。

　　据中行工作人员透露，确实有这项业务，属于广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不作任何宣传。中国银行北京某支行的某位员工也证实，这一业务的人民币要先转到广东分行，然后换汇。在中国银行深圳分行，一位工作人员出示了存在她办公电脑里的优汇通业务相关资料，里面明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。

　　“不管客户钱从哪来，怎么来，都可帮其弄出去！”中行某支行工作人员称，“说白了，就是帮您洗一下钱”。

　　● 法律专家 ●

　　这种行为已涉嫌犯罪

　　针对央视报道的情况，中国政法大学刑事诉讼法教授洪道德表示，参与“洗钱”行为的中国银行和其工作人员已涉嫌构成洗钱罪。

　　洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

　　洪道德认为，如果是合法收入，正常情况下不会通过此渠道进行汇兑。由于犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人和单位，所以中国银行和其工作人员已涉嫌构成洗钱罪。

　　据报道，中国银行帮客户换外汇将收取一笔可观的费用，手续费大概在千分之三到千分之四。