一、公司业务之——离岸银行业务离岸银行业务简介
　　
　　 离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。“非居民“是指在中国大陆以外（含港、澳、台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织，以及中资金融机构的海外分支机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。

离岸账户的开立
　　
　　 凡属离岸银行业务服务对象的非居民，无论是在中国境外注册的公司、商号、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织，还是政府、非政府机构和个人，均可在承办此业务的银行开立离岸账户。客户在银行开户，原则上应提交与所在国家或地区银行开户要求一致的文件。客户可根据注册所在地及组织形式，参见文档备查中《离岸账户开户文件一览表》，按照对应的具体要求提交文件。并通过银行提供的多种交单及台签办理渠道迅捷开立离岸账户。
　　
　　离岸账户开户所需文件
　　
　　1、独资企业开户时，应提供下列文件：
　　　　⑴经证实的商业登记证影印本；
　　　　⑵经证实的商业登记证申请书影印本；
　　　　⑶独资经营人员身份证或护照影印本；
　　    ⑷独资商号账户开户委托书；
　　    (5)商业账户开户申请书;
　　    (6)印鉴卡（一式肆份）。
　　　　
　　2、合伙商号开户时，应提供如下文件：
　　　　⑴经证实的商业登记证影印本；
　　　　⑵经证实的商业登记证申请书影印本；
　　　　⑶合伙经营人身份证或护照影印本；
　　　　⑷合伙商号账户开户委托书；
　　    (5)商业账户开户申请书;
　　    (6)印鉴卡（一式肆份）。
　　　
　　３、社团开户时，应提供如下文件：
　　　　⑴经证实的社团成立会议记录证明影印本；
　　　　⑵经证实的会章规则；
　　　　⑶经证实的登记证明文件；
　　　　⑷社团开户委托书；
　   　 (5)经证实的法人机构代表印鉴证明书影印本;
　   　 (6)商业账户开户申请书;
　   　 (7)印鉴卡（一式肆份）。
　　
　　４、有限公司开户时，应提供下列文件：
　　　Ａ、香港注册的有限公司，应提供：
　　　　⑴经证实的商业登记证影印本；
　　　　⑵经证实的公司注册证明书影印本；
　　　　⑶最近一期的周年申报表连同其后所有的X表格或D表格影印本；　
   　　 ⑷经证实的公司组织大纲及章程副本；
　　　　⑸董事会决议抄本;
   　　 (6) 各董事身份证或护照影印本；
　   　 (7) 商业账户开户申请书;
   　　 (8) 印鉴卡（一式肆份）。
　　　Ｂ、台湾注册的有限公司，应提供：
   　　 ⑴台北市政府签发的营业牌照认证副本（由公证人认证，中英文版）；
   　　 ⑵台湾经济部签发的公司营业牌照认证副本（由公证人认证、中英文版）；
　　　　⑶公司注册章程认证副本（由公证人认证，中英文版）；
   　　 ⑷于公证人面前作出的法定声明;
　　    (5) 董事会决议抄本;
　   　 (6)商业账户开户申请书;
　　    (7)印鉴卡（一式肆份）。
　　　Ｃ、澳洲、新加坡、英国注册的有限公司应提供：
　　　　⑴公司注册证明书认证副本；
　　　　⑵公司组织大纲及章程认证副本；
　　　　⑶由律师或执业会计师认证的董事及公司秘书资料报表；
　　    (4)董事会决议抄本;
　   　 (5) 商业账户开户申请书;
　   　 (6)印鉴卡（一式肆份）。
　　　Ｄ、美国注册的有限公司，应提供：
　　　　⑴公司注册证明书认证副本；
　　　　⑵公司注册章程及附则认证副本；
　　　　⑶于公证人或律师面前作出的法定声明;
　   　 (4) 董事会决议抄本;商业账户开户申请书;
　   　 (5) 商业账户开户申请书;
　   　 (6)印鉴卡（一式肆份）。
　　 E、其它国家和地区注册的有限公司
　　    ⑴公司注册证明书认证副本；
　　    ⑵公司组织大纲及章程认证副本；
　　　　⑶各董事出具的出任董事同意书副本；
　   　 (4) 董事会决议抄本；
　　    (5) 由律师或执业会计师认证的注册代理证明书(CERTIFICATE OF INCUMBENCY)和良好状况证明书(CERTIFICATE OF GOOD STANDING);
　　    (6) 经审核的各董事身份证或护照影印本；
　　    (7) 董事会决议抄本;
　　    (8) 商业账户开户申请书;
　　    (9) 印鉴卡（一式肆份）。
　　
　　5、个人开户，应提供：
　　 A． 香港永久性居民
　　 ⑴经证实的香港永久居民身份证明影印件；
　　 ⑵经证实的港澳同胞回乡证影印件；
　　　　⑶商业账户开户申请书;
　　 (4) 印鉴卡（一式肆份）。
　　 B． 台湾永久性居民
　　 ⑴经证实的永久居民身份证明影印件；
　　 ⑵经证实的台胞回乡证影印件；
　　　　⑶商业账户开户申请书;
　　 (4) 印鉴卡（一式肆份）。
　　 C． 其它国家或地区永久性居民
　　 ⑴身份证明影印件（包括永久居民身份证或护照）；
　　 ⑵由驻华大使馆或领事馆出具的身份证明文件或由律师事务所出具的身份证明文件；
　　　　⑶商业账户开户申请书;
　　 (4) 印鉴卡（一式肆份）。

 

贸易融资产品之――

一、     先票后货

先票/款后货是深发展动产质押融资的前置形式，企业采购深发展认可为押品的货物时，在取得实物之前，即可凭采购合同向深发展申请融资支付货款。

先票/款后货的融资方式包括开立银行承兑汇票、深发展有贴现保证的商业承兑汇票和贷款三种，企业可以灵活选择合适的方式使用融资。

深发展是国内最早开展先票/款后货业务的银行，凭借持续创新一直在该领域引领市场，服务深入渗透到钢铁、汽车、有色金属、石油化工、煤炭、棉花、粮食、纺织、木材、造纸、塑料原材料等十几个国民经济重要行业，涉及几十大类货物、上百个品牌的产品。

☺ 各方利益

(一)客户（商品买方）

1．在没有其他抵、质押物或保证的情况下，从银行获得授信；

2．利用少量保证金扩大采购规模，在商品价格上涨的情况下获得杠杆收益；

3．有可能因为一次性大量付款而从商品卖方处获得较高折扣；

4．有可能提前锁定商品价格，防止涨价风险。

(二)商品卖方

1．实现大额销售；

2．取得预付账款，缓解资金压力；

3．有可能向商品买方收取较高的票据贴现利息，获得一定的财务收益。

  ☺ 业务办理流程：

1．买卖双方签订贸易合同；

2．客户向我行交存一定比例的保证金（通常为30％）；

3．我行为客户提供授信，向商品卖方支付货款；

4．商品卖方根据三方协议的要求，在约定的时间内将合同对应的货物发送到我行指定的仓库，运输单据上将我行列为收货人；

5．客户与我行签订质押合同，将仓库内的货物质押给我行；

6．客户补交保证金赎货；

7．我行向仓库发出放货指令。

贸易融资产品之――

一、     先货后票（动产质押融资）

动产质押融资是指企业以深发展认可的货物为质押申请融资。企业将合法拥有的货物交付深发展认定的仓储监管公司监管，不转移所有权。企业既可以取得融资，又不影响正常经营周转。

动产质押融资支持多种融资方式，包括贷款、开立银行承兑汇票、信用证、保函、保证贴现商业承兑汇票等，企业可以灵活选择合适的方式使用融资。

动产质押可采用逐批质押、逐批融资的方式，企业需要销售时可以交付保证金提取货物，也可以采用以货易货的方式，用符合深发展要求的、新的等值货物替代打算提取的货物。
　　

深发展是国内最早开展动产质押融资的银行，凭借持续创新一直在该领域引领市场，服务深入渗透到钢铁、汽车、有色金属、石油化工、煤炭、棉花、粮食、纺织、木材、造纸、塑料原材料等十几个国民经济重要行业，涉及几十大类货物、上百个品牌的产品。

☺ 客户利益：

1．在没有其他抵、质押物品或保证的情况下，从银行获得授信；

2．将原本积压在存货上的资金盘活，从而扩大经营规模。

☺ 业务办理流程

1．我行、客户、仓库三方签订《仓储监管协议》；

2．客户将存货质押给我行；

3．我行为客户提供授信；

4．客户打入款项赎货；

5．我行向仓库发出放货指令。

准入条件

1．主营业务突出，主要管理人员具备较丰富的行业专业知识和从业经验；

2．销售状况良好，在当地同行业中具有较强的竞争力，经营特色鲜明，所经营的商品销售顺畅，无长期积压现象，周转速度快；

3．有稳定的购销渠道，与供货商有长期、良好的贸易合作关系；

4．商业信用及银行信用良好，无不良信用记录；

5．财务状况良好，资产负债率不超过当地同行业平均水平；

6．具有真实的贸易背景，单笔授信与具体的实际贸易行为相对应，资金需求应为主营业务所需的短期流动资金需求。

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