RFP作为金融理财的专家，至关重要的是能够成为客户有效的金融教练。

　　金融理财师RFP是一个独特和复杂的工作。今天，金融理财师RFP不同于金融教育者，因为金融理财师RFP不能简单地向他们的客户呈现金融安全数据，然后就希望客户采取行动。在金融理财师RFP的眼中。金融理财师RFP不但要向客户传授打理财富的知识，还要结合实际规定采取的某些步骤，或建议“一刀切”的方法。

　　那么什么是金融理财师RFP呢?他们在做什么?

　　金融理财师RFP支持一对一的以客户为导向的流程，识别目标，动机和行动计划，以最好地保持客户建立其财务安全的轨道。这不只是一个人给你信息和行军命令 - 它是关于发展自己的技能和能力，将金融知识转化为改进的日常金融行为，有意义和持久的变化。

　　金融理财师RFP依靠他们的“软技能”，使客户的习惯性行为发生持久性改变成为可能。软技能包括广泛的人际战略，人们可以在与其他人互动时使用，例如积极的态度和沟通技巧。我们在金融诊所的教练每天与他们的客户体现以下的教练方法和软技能方法：

　　一、建立信任

　　有效的金融辅导依赖于客户感觉足够舒适以分享他们关于典型禁忌主题的个人信息。教练如何建立信任和巩固参与?创建完美的第一次会议。请注意以下几点：

　　从自我控制学习：自我控制是调节内部的思维过程，以保持一个有益和富有成效的存在的能力。当教练理解他们自己的假设和偏见时，他们将能够承认他们的内部思维过程，并为他们的客户创建一个无判断的区域。完成的金融教练可以采取潜在的惊喜或收费的声明，并将他们的兴趣或偏好纳入目标设定和行动规划过程。

　　最佳实践提示：认真了解客户的个人优先事项。如果客户说能够捐款给他们的教会是他们的支出计划的一个不可谈判的领域，教练将尊重地承认这一点的重要性，并帮助他们的客户找到一种包括它的方式。即使教练确实或不认为客户应该以这种方式花费他们的钱，教练必须保持自己对这个问题的偏见，并将他们从谈话中删除。

　　采用主动倾听：金融理财师RFP要听的想法和他们的客户的顾虑，让后来深思熟虑的回应。重要的是要考虑客户不在说什么?非语言提示可以更深入地了解客户对特定主题或想法的真实感受。

　　最佳实践提示：敏感于主动倾听的方面，包括适当的开放身体语言，验证客户的关注，并要求澄清问题并将主要想法反馈给客户。

　　创建行动为导向的目标：金融理财师RFP采取非常谨慎，以找出是什么驱使他们的客户。创建行动驱动的目标在整个教练关系中提供了巨大的指导。在诊所，我们鼓励客户创建前瞻性思维，基于优势和热情拥抱的目标。教练可以与客户合作，从诸如偿还信用卡债务的战略转向面向资产的目标，例如提高信用评分以符合汽车贷款条件。减少债务可以使客户更接近他们的目标，但我们希望目标是他们关心的东西(和你什么时候最后兴奋得偿还你的信用卡?)。

　　最佳实践提示：注意“默认”目标，如舒适地退休，对客户很重要，但太过一般性，不能成为每日动机的来源。尝试绑定客户当前可以连接的东西。

　　二、挑战习惯性，假设和思维过程

　　通常，客户正在寻找一个金融理财师RFP，因为他们已经尝试了他们可以想到的一切，并在他们的智慧结束了解决方案。客户可能会感到他们正处于危机之中，当他们通过门时，他们可能会感到无助和沮丧。

　　“当目标很明显不能达到时，不改变目标，调整自身的行动步骤。” -孔子

　　之前提到的信任和融洽的建立允许获得关于客户的经验，目标和兴趣的信息的基线。与客户的下一个重要步骤是挑战习惯，假设和思维过程，以使他们更接近他们的目标。

　　使用目标为驱动程序：金融理财师RFP使用的财务目标作为金融理财师RFP的关系的驱动程序(或目标!)。我们简单但令人回味的创造目标的框架，即前瞻性思维，热情掌握和以优势为基础，可为客户打开一个全新的可能性世界。这些独特的个人目标，如节省开始珠宝业务或获得梦想家园的贷款，帮助客户掌握指导过程，优先采取行动，并支持他们克服障碍。

　　最佳实践提示：如果客户有困难提出一个有意义的目标，请他们考虑他们的生活的几个不同方面。他们希望为他们的家人提供什么?他们喜欢做什么乐趣?他们有任何职业或教育愿望吗?他们可以做些什么来关注他们的健康?目标不必是传统的财务目标，例如储蓄或退休，以使其有效。

　　常见问题：问开放式的问题，帮助客户建立和追求的行动推动的目标。金融理财师RFP可以使用强大的问题与客户，以帮助他们识别和面对的习惯，可能会让他们回来。对于客户来说，重要的是要解决他们对什么是不可能的假设，并且可能重塑当前的思维过程，以创建一个更有支持性的心理环境来进行有效的行动规划。

　　最佳实践提示：预先了解您想要使用的对话模型或问题。为自己创建一个开放式金融理财师RFP问题的列表。您需要注意一些问题，即提取信息，创建购买，识别重要性等。事先与家人，朋友或同事讨论所以你有一个想法，如何人会有反应。

　　以基于优势的方法：一些社会服务和案件管理计划必须把重点放在需求，弱点和风险的倾向。在金融理财辅导方面，金融理财师RFP可以转换对话，鼓励客户在解决问题时利用他们的个人优势。在一起，金融理财师RFP和客户可以探索客户的基础资产(例如个人技能，资源，社交网络，社区资源)。通过这种方法，金融理财师RFP和客户都能保持客户具有成功所需的实力和资源的态度。