大三下开始接触soa，陆陆续续用将近一年的时间通过了前五门基础课程，由于备考时经常在论坛上浏览前辈们的帖子，收益颇丰，所以希望贡献上自己的考试经验和心路历程，供大家参考，有不足之处也希望前辈们多多指教~

       我是按照P、FM、MLC、C、MFE的顺序考的，中间也穿插了几门不能用SOA抵免的中精考试。就难度上讲，我认为P、FM是最简单的两门。MLC和C的考试内容都很多，区别在于MLC的系统性比较强，只要理解了公式背后的含义，很多知识点都是一种套路，不需要死记硬背，但C的知识点比较细碎，很多公式都要背下来。MFE的内容虽然不多，但是需要准确理解教材，因为涉及到金融衍生品定价，考试形式会比较灵活。五门考试我都用的asm的教材，考纲基本都覆盖上了，用起来很顺手。计算器用的是ti 30XS，觉得这款很好用啊，也买了BA II Plus,不过只在考FM求高次方程时用，常规计算都用ti 30XS。

       我参加的是16年5月的P，第一次考soa，傻乎乎得准备了很久，教材里讲解部分很少，记得就不到一百页，剩下的都是习题，我当时把这些题都做了，后期刷了一遍sample，最后考了9分。现在回想起来看这门花的时间有点久，大概一个多月，每周大概有三四天用来复习，概率论学的还可以的话，我觉得一两个星期就足够了，可以选做asm的习题，多看看sample。

       P考完后，大概只有二十天的时间准备FM，这门主要就是利息理论和对金融衍生品的简单介绍。好在大二学过利息理论，这部分就比较快地过了一遍，只是看了讲解和例题，每章后面的习题基本没碰。金融衍生品部分由于很少涉及定价，就算是自学也还是比较好理解的，看了讲解和例题，课后题挑着做了点儿。不过今年改革了，据说这部分要移到MFE的考纲里。asm看完后依然是刷sample，最后也是9分过。

       接下来就是三门相对较难的科目了。我先报的16年10月底的MLC，大概从九月份开始准备，MLC的教材很厚，拿到的时候很崩溃啊，将近两千页。基础的寿险精算部分都比较常规，但是马尔科夫链和后面的利润试算部分还是有一定难度的，做题的时候需要特别谨慎，因为有很多步骤，一个小疏忽就会导致全面崩盘。复习过程也是先过一遍manual，看讲解，做例题，课后题都没做，对考试内容有了一个大致的了解，第二遍看manual时准备一个本子，自己整理了一个formula sheet，我觉得自己整理印象会比较深，而且可以对这些公式有一个系统且直观的认识，有助于寻找规律。之后就开启了漫长的刷题之旅，先过一遍sample,还是挺简单的，然后开始做历年真题，以前没有大题的时候挺简单，自己做基本都能90+，加了大题以后难度就上去了，大概水平在70分，80分，而且因为时间太长，大题不会做的时候真的很难熬。做到16年春的题目时，觉得大题形式很新，有的题找不到思路，这套题做的最差，只有60多分。因为soa的考试是根据考生的相对水平来给分的，实际上考试时可能要做对2/3的题目才能勉强及格，所以平时练习水平在67以上才算比较稳。真题刷完也没有很多时间了，就没做asm的practice。考试那天早上又看了一遍formula sheet，上场后先做选择题，很简单，有的题一两分钟就能解决，一个小时多点就做完了，但是大题依旧很头疼，我觉得16年这两次大题都比之前难，最后时间不够，空了大概十二分的大题，等了三个月才出成绩，8分。建议大家多刷题，尤其是大题，练习的时候理清思路，因为有的模型比较复杂，要梳理出清晰的脉络并不是件容易的事。

    考完MLC休整了一阵子，报了17年2月的C。大三上过非寿险精算的课程，对manual里的一些知识还是比较熟悉的，个人觉得C不是很难，只不过它的知识点太多，太细碎，不好串联起来，需要反复强化对公式的记忆。过manual时对于一些shortcut可以有自己的判断，比如说，MLE那部分有很多针对不同分布的shortcut，记起来很麻烦，还容易混淆，但是自己推导的话很简单，我自己在做题时基本都是自己推的，也不会花很多时间，大家可以自行判断采取哪种方法。跟MLC一样，看了两遍manual，整理出一份formula sheet，刷了一遍sample。因为考试在正月十七，年后一直无心学习，中断了将近二十天，在回学校的火车上又看了一遍sample找找感觉。考点大部分都集中在credibility,MLE,deductible，aggregate loss上，还有一些小知识点，Kaplan,Nelson,PP Plot,DD Plot,AIC,TVaR，Chi square之类的。整体不算很难，蒙了两道题，万幸还是过了，成绩还没出。

    又开始马不停蹄地准备17年3月的MFE，还是一样的方法，asm manual + formula sheet + sample + 几套practice。看到很多人说MFE的sample离真题已经有点远了，所以sample我只是粗略的看了一下，考试时我抽到的题还可以，觉得比sample和practice简单，提前半小时出了考场。MFE的主要知识点就是BS formula和binomial tree，在理解原理的基础上，将公式套用到不同的“标的物”上，比如说currency,exchange,future等。另外就是要准确理解risk neutral的思想，很多题目都需要判断使用risk neutral probability/return rate 还是true probability/return rate。

    忙活了一年，终于迈过了第一个门槛，接下来在纠结有没有必要在校考FAP,好处在于上学期间自由支配的时间比较多，坏处在于报名费太贵，以及担心考的太多不好找工作，大家有什么好的建议可以分享出来哈，我们一起讨论。希望这个帖子可以为大家提供一些帮助。