你好，Heniz.tank，很高兴你能参与讨论。
依据我的经验，异质性模型需要进行去异质化才能在Dynare中编程。
你所说的总量递归方法，非常模糊，能否详细说明或给出参考文献。目前就你给出的FOC，我还不知道如何进行总量递归来消除异质性进行编程。

抱歉，我补发2篇文献，我的问题主要集中在，1.他得出FOC的加总过程，似乎存在近似算法，想得到严谨的推导过程。2.纸面方程转化成dynare code代码存在理解障碍。谢谢。

直接发我邮箱吧ahnulxy#163.com

我看了下你发来的文档，主要看了AC方程以及贷款利率方程，发现其实最终的B.21 方程其实就是所谓的贷款利率加总的结果，和异质性方程是一样的形式，作者写的也很清楚，是Finally anticipating symmetry between financial intermediaries, 考虑的是对称的情形，就是大家选择的利率都一致。
但我也有点疑惑的是 AC关于贷款利率的一阶偏导数似乎和Dynare中编程不一致。AC关于贷款利率的偏导数应该有两项，但不知道为啥Dynare中只有一项，这个你可以问问作者。因为如果将Rb^L 看做R^L，那么AC关于贷款利率的偏导数中应该含有一个平方项。
此外mod文件中似乎没有AC的定义，作者直接省略了。