资金管理/风险控制

[size=10.5000pt]1.控制单笔交易的亏损金额

风险百分比是通过控制总资金的一个固定比例作为单笔交易允许的最大亏损来进行风险控制的。

例如一个2%的风险控制比例，总资金为2万，则单笔交易允许亏损为（20000×2%）=400，如果产生亏损，则以剩余资金的2%作为下一笔交易的允许的亏损，为（20000-400）× 2%=392。

在确定了单笔交易可能亏损的金额后就可以根据止损幅度来计算仓位的大小。例如以100点的止损为例，则开仓量为400÷100= 4手

2，控制单月最大亏损金额

控制一个月之内的最大可能损失也很重要, 一般而言, 百份之六至百份之十是最大了, 大于此数的话, 风险是太大了。

法则1：限制您的损失

在使用杠杆操作的外汇市场上交易的投资者更要特别小心。投资者宜应为自己建立一套法则，并持之以恒。请紧记，止损盘会是您在外汇市场中帮你成功的朋友。

法则２：耐心等待您的利润

投资者或者不敢止损，但却在一看到利润时立刻平仓。过了一段时间，他们便会发现，如果当初继续持仓，他们现时所得的利润可以扩大好几倍。这情况出现的主因多是基于情感操控了理智，促使投资者作出过早离市的错误决定。投资者应该等待最好的时机才平仓，再配合止损盘投资，便能够赚取更佳的利润。愈客观及理性，愈能使您的投资获得更佳的成绩。

小贴士：不要过早拿取您的利润！

投资者经常在入市前预料汇价可上升50至60基点（或每手500至600元的利润）。然而，当他们的利润达到100以至150元时，便会被眼前的利润深深吸引，于是在汇价未达限价前便提早平仓。最终，他们或会因为赚到少许利润而感到高兴；但成功的投资者可赚取更多利润──这种投资风格区别了成功及次等的投资者。

法则３：理性地落盘

长远来说，成功的交易员明白稳守一个坚固的策略，贯彻始终，胜利便会到来。想要旗开得胜，投资者在任何时候都不应孤注一掷，因为假若市况稍有逆势，会令投资者的利润减少。您很少会看到出色的交易员一次落盘超过他所有资金的十分之一。我们建议所有投资者均应采用类似标准。

在外汇市场投资，每分每秒都需面对得失；而得失亦必然会影响投资者的情绪。因此投资者必须时刻警惕自己要保持冷静平和的心理状态，不要受到情绪的控制，作出任何不理性的决定。例如在获利后变得过份自信和进取，又或失手后仍深深不愤地补仓。出色的交易员有控制自己的情绪的能力，下决定时要以理性地分析投资策略。

小贴士：不要过分落盘！

假设您在户口内持有2000元，那您每一次落盘都不应超过200元。如果您一次投资500元，等于会有四分之一的资金投放在风险之中。这样的投资难免会令人不敢作较进取的尝试，从而使应得的收入减少。所以这不是值得学习的投资方法。

法则4：设定合适的风险回报比例

交易前，投资者都必须进行风险与回报的分析。普遍来说，最低的风险回报比例应为1:2，良好的回报比例可以令他们在外汇市场中稳步向前。

小贴士：肯定您的策略能为您赚取金钱!

假设您希望买入美元兑日圆，预期可赚到30个基点，那您所冒的风险便不宜多于15个基点。顺理成章，投资者不应冒损失30点的风险以赚取10点──这个方案可能会为您赚得金钱，但所冒的风险实在太大了。即使您在3次投资中都赚取了10基点，但如果您仍然沿用这个风险回报比例，在下一次投资便可能会令您在前三次所赚取的金钱输掉。


法则5：持有充足的资金

投资者必须有充足的资金。这法则看似简单，但却是常被忽略的致胜条件。在外汇买卖中，对于新手来说，由于他们经验尚浅，偶一失手也不足为奇。一些新手由于资金不足，常会在他们掌握基本的投资技巧前已把资金输掉。经验告诉我们，使用「6.5测试」可助投资者决定是否下单，以防输掉资金。这个测试提出了一个很简单的问题：如果投资者在六个月内经历了50%的亏损，剩余资金是否足够去让他继续买卖？如果答案是「是」的话，您便可以放心买卖。如果答案是「否」的话，我们建议您多放些资金, 当然您亦要肯定自己所投放的资金在自己的能力范围之内，最好那些资金只是您的闲钱。投资是需要累积经验的学问，我们不建议投资者使用日常开支来作资本。而且，投资者使用闲置的金钱作投资便可以更客观和理性地分析，增加赚取利润的机会

小贴士：肯定您的投资户口中有充足的资金

假设您现在的投资户口中有2000元，在花了50% (即1000元)后，您的户口中只剩下1000元。这1000元可能已不足够让您继续交易 (视乎每一间外汇投资公司的规定)。因此，预备充足的金钱以防止被迫平仓是十分重要的。

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