• 01 金融风险管理师（FRM）
  
  • 金融风险管理师（FRM）号称是“最具公信力的证书”，由美国GARP协会组织命题、考试并颁发证书，每年5月和11月的第三个周六各举行一次，全球考试通过率为45%左右。考试对于英语水平有一定要求，一般达到四级就可以了
  • 考试内容：
    
    • FRM一级考试内容侧重基本的金融工具理论知识、金融市场基础知识和它们的详细定义，以及计量风险的方法。此部分考试的目标是确保FRM考生更好地理解作为一个成功的金融风险管理者需要了解的基本金融工具的知识。考试更侧重于概念的理解而非实用性。
    • FRM二级考试内容强调金融风险管理应用的相关概念，更侧重于在FRM一级的基础上测试考生应用金融工具的能力，并将将风险计量方法延伸到风险价值方法之外。和一级考试相比，二级考试更多的是有关案例分析和并更以实践为导向。
      
  • 考试时间：
    
    • 分别在每年的5月和11月。
      
  • 报考条件：
    
    • 报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。
      
  • 证书获得：
    
    • 应考人员FRM考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验，同时又是GARP会员，才能被授予FRM资格证书。
      
    
    
• 02 本土化金融风险管理师（CFRM）
  
  • 有了FRM，我们必须要有CFRM呀，就好像有了SSCI，也有CSSCI一个道理。
  • 一方面，国际上比较权威的金融风险管理师认证主要来自美国，是否适合我国国情，另一方面，英语不精而导致的语言障碍问题。我国具有实战经验的大批金融人才因语言等原因被挡在了国际金融风险管理师的门槛之外。So，CFRM应运而生。
  • CFRM(香港注册金融风险管理师)认证是本土化、专业化的认证。它由香港金融风险管理师协会组织命题、考试并颁发证书。CFRM的知识体系在FRM的基础上作了调整，增加了更适合于中国本土实际的内部控制和财务报表分析等内容。报考者通过HKFRMA认证的成功率约为60%(算是很高了，再高证书就不值钱了)。
  • 考试内容：
    
    • 必须一天之内完成两部分考试，上、下午各两个半小时(150分钟)：每部分考试包含100道单项选择题。
      
  • 报考条件：
    
    • 期望发展和提高自身金融风险管理技能的人士均可报考。
      
  • 证书获得：
    
    • 通过CFRM的考试，成绩合格;同意并遵守HKFRMA职业标准规定的道德规范;注册成为HKFRMA的候选人;完成由协会认可课程供应商提供的至少144学分的培训课程;在金融风险管理或相关领域的金融业要求至少有两年经验。
      
    
    
• 03 北美保险精算师（SOA）
  
  • 由于精算师是一项非常专门的职业，一般需要经过资格考试来认定从业资格。国际上着名的精算学会有：北美精算学会、英国精算学会、日本精算学会和澳大利亚精算学会，不同的精算师学会具有不同的资格认证和考试课程和制度。
  • 其中在国际上最具代表性和权威性，规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会(Society of Actuaries， 简称SOA)，享有极高的声誉。
  • 考试内容：
    
    • 英文试题～第一阶段均为客观题。第二阶段有客观题和主观题。
    • 申请者要得到准精算师的资格，需取得300个学分。准精算师要通过100系列和200系列的考试，其中100系列考试共有200学分，一般为选择题，200系列考试共有100学分，一般为笔试题。
      
  • 报考条件：
    
    • 具有本科(国家承认同等学历)以上学历。
      
  • 证书获得：
    
    • 北美精算师协会的精算师资格分为两个层次，正式精算师(FSA)资格和准精算师(ASA)资格。在取得了准精算师(ASA)资格后可以参加精算师(FSA)的资格考试，取得精算师的资格共需获得450个学分。
    • 考试成绩满分为10分，及格分为6分，通过成绩线是由SOA把全部考生按成绩排序后确定的。考完 ASA或FSA的全部课程，由SOA颁发资格证书。
      
  • 如果你途中有哪一门没有过或者出现其他一些无法预知的问题那你在ASA阶段的费用很保守的估计要3万人民币。FSA阶段就不算了比ASA要高不止一个层次。
    
• 04 保险精算师（CAA）
  
  • 没有了“北美”两个字，瞬间显得不“高大上”了，这也是本土化的一类证书。难度和收费肯定都低了不止一点。我们一般会叫它“中国保险精算师”。
  • 考试内容：
    
    • 准精算师考试目的在于考察考生对保险精算的基本原理和技能的掌握，并涉及基本保险精算实务，考试课程共设9门，均为必考课程。
    • 精算师考试课程共10门，其中3门必考课程，7门选考课程，考生必须通过3门必考课程、2门选考课程的考试。3门必考课程内容主要涉及保险公司运营管理、财务、投资以及中国保险业法规、税收、财务制度等。2门选考课程则为保险业务的不同方向。
      
  • 报考条件：
    
    • 具有本科(国家承认同等学历)以上学历即可。
      
  • 证书获得：
    
    • 获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得“精算师考试合格证书”。
      
  • 需要强调指出的是，对取得“精算师考试合格证书”者，还需经过特别申请，经审查同意后方可以“精算师”名义在商业保险机构中执业。
    
• 05 注册国际投资分析师（CIIA）
  
  • 考试是由注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。
  • 考试内容：
    
    • 注册国际投资分析师最终考试分为两张试卷，每卷三小时，共计六小时。试卷一包括公司财务、经济学、财务会计和报表分析、股票估值评价与分析;试卷二包括固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。普通考生应在注册后五年内通过两卷考试，EQC考生应在三年内通过两卷考试。
      
  • 报考条件：
    
    • 具有本科(国家承认同等学历)以上学历，通过《金融市场基础知识》、《证券市场基本法律法规》、《证券投资基金基础知识(即基金从业人员资格考试科目二)》、《发布证券研究报告业务》(或《证券投资顾问业务》)4个科目考试。
      
  • 证书获得：
    
    • 通过CIIA考试的考生可申请成为CIIA中国注册会员，并可获得由中国证券业协会、ACIIA联合颁发的CIIA证书，该证书得到ACIIA及其各成员组织的认可。CIIA中国注册会员名单及简介将在协会网站公示，CIIA中国注册会员可参加协会组织的相关活动并享受协会提供的其它相关服务。
      
    
    
• 06 财务顾问师（RFC）
  
  • 财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师(RFC)是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。
  • 考试内容：
    
    • 测试经济学、投资学、风险管理、税法、全方位理财规划，共5门课程。前4门考试每科50分钟，50道选择题，第5科测试时间70分钟，45道选择题+1道问答题。
      
  • 报考条件：
    
    • 本科(国家承认同等学历)以上学历。
      
  • 证书获得：
    
    • 加入成为协会会员并参考RFC标准认证课程，5科专业测试及格，并交案例报告，经老师审查合格后，申请认证，由国际认证财务顾问师协会(IARFC)颁发IARFC资格证书，并要求每年维持至少40小时的与财务规划相关的继续教育。
      
    
    
• 07 特许财富管理师（CWM）
  
  • 特许财富管理师(CWM)有别于先期进入中国的理财规划师(CFP)，它们之间采取的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。
  • 特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。
  • CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
  • 考试内容：
    
    • CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照(这个不错)，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
      
  • 报考条件：
    
    • 大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者;具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。
      
  • 证书获得：
    
    • 参加培训并通过考试的学员将获得美国金融管理学会颁发的特许财富管理师(CWM)证书+美国金融管理学会一年的会员资格。
      
  • 报考费用：
    
    • 讲义费、学费、考试费、证书费，算下来一共是13000元人民币～
      
  • 友情Tips：不少人常以CWM及CFP(国际金融理财师 Certified FinancialPlanner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。
  • CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划，定位偏向于财务上的家庭医师，其目标客户较偏向于普罗大众的市场。此外，CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。
    
• 08 国际数量金融工程认证（CQF）
  
  • 国际数量金融工程认证，是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人Paul Wilmott等组成的国际知名的数量金融专家团队设计推出的国际数量金融工程认证。
  • 考试内容：
    
    • CQF课程由数量金融工程理论和实践的基石、风险与回报、股票、货币与商品衍生品、利率和产品、高级课程I和高级课程II这六个模块组成。授课形式分为课堂教授、讨论和上机演练三种形式。学员要在下次上课之前完成上周作业。全部课程共需24周完成。
      
  • 报考条件：
    
    • CQF学员应对金融具有强烈的兴趣，并具备一定的分析技能。CQF要求学员具备一定的数学水平(英语水平还不够，还要求数学，入门条件不止是“狠”苛刻呀)。
    • 报名需提交中英文申请表，身份证、学历学位证书、英语水平证明(非必需)以及其它相关资格证明的复印件。享受“校园助学计划”的学员须开的在校证明。经所在培训机构初步审核通过后，发审核确认邮件及数学测验和学习指南。
    • 在一周内通过邮寄、传真或电子邮件的方式将数学测验答案(用WORD形式写明计算过程)交回培训部门。培训部门英国CQF总部审核。审核申请表、身份证、各种证书以及数学测验答案，审核通过后，邮寄一份审核通过的确认书+一份录取表格。
      
  • 证书获得：
    
    • 考试通过后由英国CQF总部颁发证书。
      
    
    
• 09 期货从业人员资格证
  
  • 期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试(看好是“入门”考试，跟高大上的薪酬待遇没关系)，是全国性的执业资格考试。考试由中国期货业协会主办，考务工作由ATA公司具体承办。
  • 考试内容：
    
    • 期货从业人员资格考试科目为两科，分别是“期货基础知识”与“期货法律法规”。闭卷、计算机考试。
      
  • 报考条件：
    
    • 年满18岁，具有完全民事行为能力，高中以上学历。
      
  • 证书获得：
    
    • 单科成绩有效期为当年及以后两个年度。两门考试成绩均合格后取得成绩合格证书，成绩合格证书长期有效，实行电子化管理，考生可上中国期货业协会网站查询或打印成绩合格证书。取得成绩合格证后，考生如到从事期货业务的经营机构任职，可由所在机构向中国期货业协会申请从业资格。
      
    
    
• 10 证券从业人员资格证
  
  • 也是“入门”考试，跟高大上的薪酬待遇没关系，证券从业资格证被称为证券行业的准入证。凡是在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，都应当按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，取得从业资格和执业证书。
  • 考试内容：
    
    • 专业科目包括《金融市场基础知识》与《证券市场基本法律法规》。全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行，单科考试时间为120分钟。考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。
      
  • 报考条件：
    
    • 年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士。
      
  • 证书获得：
    
    • 证券从业资格考试成绩合格且已被机构聘用即可申请执业证书。
      
    
    
• 11 基金从业资格证
  
  • 《证券投资基金法》明确规定基金从业人员应当具备基金从业资格，包括基金管理人、基金托管人的高管，同时，管理人和托管人设立都要求取得从业资格的人员达到法定人数。想进入基金行业，这个证也是不得不考。
  • 考试内容：
    
    • 科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》；科目二：《证券投资基金基础知识》；科目三：《私募股权投资基金基础知识》。其中科目一为必考，科目二与科目三选择一门即可。
      
  • 报考条件：
    
    • 年满18周岁，具有高中以上文化程度。
      
  • 证书获得：
    
    • 考试通过后，由所在单位向基金业协会申请注册。
      
    
    
• 12 注册金融分析师（CFA）
  
  • 据说是投资行业的“黄金标准”，号称“全球金融第一考”。取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。
  • 作为投资行业的“黄金标准”，CFA持证人炙手可热，其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。
  • CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。据不完全统计，我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才，取得此证书目前在国内的就业前景很广阔；薪水都在50至100万之间。
  • 报考条件：
    
    • 只要符合下列条件之一就能报名参加CFA考试：
      
      • ①4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试；
      • ②本科在校学生，报名时间到毕业时间在18个月之内即可报名考试；
      • ③3年制大专学历加上1年全职工作经验；
      • ④2年制大专学历加上2年全职工作经验。
        
      
      
  • 证书获得：
    
    • 通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。