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想问一下大家， 用于衡量银行稳定性的指标 Z score 的分母是ROA的标准差，这个标准差是怎么求呢？看了很多文献都没有说。
是选择时间段内的标准差吗，比如说我研究的是2000~2008年，这个ROA的标准差就是这家银行2000~2008年的ROA的标准差，这样对于这家银行来说，每一年的ROA标准差都是相同的。