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配置资产：

第一组，15%国债、5%黄金。在熊市里，本组合30%国债、10%黄金遇到2008年级别的熊也可以坚持下去，随着牛市来临，国债ETF由30%下降到了15%，黄金ETF由10%下降到了5%，这是战略级的调整。组合下限不要低于5%。收益能力不是重点，十年国债、五年国债、货币基金都可以，流动性很重要。长期拿着5%~20%货币属性资产十年国债。

第二组，15% 红利ETF。这15%资金来自于熊市的国债ETF，国债ETF由30%下降到了15%。同时，红利ETF挤压了HS300的风险额度，导致HS300的仓位大幅度降低。

第三组，5%沪深300ETF。它是众多权益基金的枢纽。资金额度来自于熊市的黄金ETF，黄金ETF由10%下降到了5%。

第四组，20%博时标普500ETF、5%德国30ETF、5%易方达中概互联50ETF。QDII组合仍然是30%。

第五组，6*5%行业指数基金&策略ETF。它们是: 景顺TMT LOF、华宝券商ETF、汇添富消费ETF、易方达医药ETF，富国价值ETF、华安中证500低波ETF。30%的资金额度来自于原HS300,，可以说300ETF一分为六。

总计：
20% 债券商品
30% QDII
50% A股权益
20% 防御基金， 红利ETF + 富国价值
10% 宽基金，300 + 500
20%行业基金， 消费、医药、TMT、券商
彩蛋：超级简化版，20% 国债 + 50% 300ETF + 30% 500ETF

行情已经证实了，沪深300中证500的超级赚钱能力。粗略测算，这两个指数跑赢了97%以上的各类股票型基金（主动、指数加强、行业指数、策略指数、混合）。97%是标准的两个西格玛事件，不可忽视了。未来风云不可预测，300+500仍然具有很强的优势。如果不喜欢，那些QDII、行业基金、策略基金统统换成300、500。