目
录

第一部分 客户情况和客户理财目标

一、
基本情况

二、
财务状况与诊断

三、
理财目标

四、
客户风险评价

第二部分 具体理财规划建议

一、
四阶段投资理财方案

（一）
第一阶段：39岁至44岁

（二）
第二阶段：45岁至52岁

（三）
第三阶段：53岁至65岁

（四）
第四阶段：65岁之后

二、
其他需求方案分析

（一）购房

（二）保险规划

第三部分 风险告知事项及定期检查

一、风险告知事项

二、定期检查安排

第四部分 规划结论