近年来，信息技术在金融领域中的实际运用，呈现出快速发展的趋势，其中，智能投顾业务（通常也称为机器人投顾）的发展受到了广泛关注，已经成为全球范围内金融行业创新的新兴热点。截至 2017 年底，包括国际证监会组织（以下简称 IOSCO）、美国证监会（以下简称 SEC）、美国金融业监管局（以下简称 FINRA）、欧盟金融业监管局（以下简称ESAs）等在内的多家国外金融监管机构，先后针对智能投顾发布了多份专项研究报告或监管指导意见。其中，IOSCO 于 2014 年 7 月发布的调查报告，将全球市场内智能投顾工具的应用和发展情况总结为三项特征，一是越来越多的机构将此类工具用于客户资料收集，适当性义务等方面；二是相关展业机构普遍使用该类工具，在投资者组合创建和资产配置等的投资建议方面提供技术支持，投资标的多为集合理财计划和公募基金（特别是 ETF）等；三是各国监管机构均不禁止其使用，多数依靠原有法规制度进行监管，极少数则针对该业务出台了专门的监管法规或指引。