选取期货，期权甚至或者是两者的组合都可以达到对冲的目的，

以下三个方案应该选择哪一个

看一下案例:成都西部置业钢材风险管理方案的选择

方案1、供货商锁价供货期货市场无套保

成都西部置业与成都建工约定固定的钢材采购价格为4200元/吨,成都西部置业向成都建工预付80%钢材价格，货到时付余款。预付款时间为2012年7月1号，交货/尾款日为2012年12月31号。

方案2、供货商市价供货，采购商用期货市场套保成都西部置业向成都建工按钢材市场价格(西本钢材市场价格)采购钢材，2012年12月31号货到付款。同时西部置业通过期货公司利用螺纹钢期货市场进行套保，预计需要占用保证金比例为15%但是需要承担基差风险。

方案3、以目前成都建筑建材指导价4300元作为基准价，到2012年12月31号时，若西本钢材市场价格对比此基准价上下波动8%以内即按照此价格交货付款。在此范围之外的部分，成都西部置业向成都建工多退少补。

最后，假设方案2中当前所用对冲合约的期货价格为4250元/吨

现货价减期货价所得基差的期望为80元，波动率为0.02;

假设期货市场套保操作所需资金比例至少15%可以应付期货持仓期间所有保证金风险;

期货交易手续费为0。

如何在这三个方案中进行取舍呢?