导读：

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声明：

本汇总来自社区业务讨论群日常交流，希望真理愈辩愈明，请看到的同行前来参与讨论。以下内容并非标准答案，不构成工作及投资建议。

提问：未按规定履行客户识别义务指的是什么？
b：未按规定履行客户识别义务，这个具体指的什么呢。

c：客户的风险偏好和产品的风险等级不匹配，客户不是合格投资者

a：如果是被处罚的事银行呢

b：这处罚的应该就是银行这些金融机构吧

d：反洗钱要求识别客户，未履行客户身份识别义务，就是监管机构要求留存的客户身份信息资料，录入相关系统，上面的表主要统计的是反洗钱相关违规事项，所以主要是银行

e：以前存续客户的资料按照现在的标准来说很大一部分资料都不齐全，又联系不上 也不敢擅自销户

f：反洗钱，账户受益所有人识别

a：那比如金租这种客户呢

g：受益所有人识别，客户信息保存，号码过期要更新，一堆事

d：你具体去查《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》