新巴塞尔协议将操作风险进行了定义，并且提出了对操作风险进行监管的办法，操作风险成为信用风险、市场风险后银行不得不重视的另一种风险，但是由于国内银行在数据披露这一方面相对于国外银行来讲不是很透明，所以用新资本协议规定进行定量分析时存在一定的局限，国内很多研究都停留在定性分析的基础上。请问各位高手，能否找到适合国内商业银行操作风险监管更有效的方法？