这和option的binary定价有关 可以算的

对于call来讲early exercise的坏处有
1.提早支付钱，损失了利息收入
2.损失了将来标的价格继续上升带来的潜在收益

对于put来说，early exercise提早拿到钱，可以收到更多的利息，当然第二个缺点还是存在的，所以要考虑early exercise的净收益是否大于零决定是否early exercise.

如果你手上拿着call并且确信标的价格会在未来下跌，更好的做法是卖空（short）这个资产并且同时持有call，最后算出来的收益是大于等于提前call的

for non-divivened stock,a call option :
C eur=P eur +s-k/(1+r)=p+(s-k)+k(1-1/(1+r))>s-k=C amer

P eur=C eur+K/(1+r)-S=C eur +(K-S)+K(1/(1+r)-1) 由于最后一项是负的，K-S的价值无法比较大小。

理论上的解释3楼的同志已经说了，看涨期权是支付确定性的“钱”，获得了不确定性的股票；而看跌期权是支付了不确定性的“股票”，获得了确定性的钱。