国际货币战争的新战局——宋鸿兵

2010-11-22 16:51:54

国际货币战争的新战局
• 2010年11月19日 (13:30-16:00)
• 2010年11月19日～21日，第八届理财博览会在上海展览中心再度拉开帷幕。展会期间，还将举办涵盖银行、保险、外汇、信托、房产、集藏、个人创业等内容的理财主题讲座，为投资者们提供最前沿、最广泛的投资资讯。名家论坛:名家名流荟萃，10场精彩演讲，前瞻性分析经济大势，指点投资市场走向
主持人：各位来宾大家下午好，非常欢迎大家来参加今天宋鸿兵先生的报告会。大家对财经书籍比较感兴趣的话，在07年的时候看过宋鸿兵先生写的一本书叫做《货币战争》，这本书是2007年度经济类书籍当中最有影响力的一本书，当时也是激起过非常热烈的讨论，当中有一段我自己印象非常深刻的是，他非常支持金本位制的回归，当时是很多人都对这个嗤之以鼻，觉得非常可笑，到了今时今日确实觉得非常有趣，上几周世行的行长就提出是不是要回归金本位制，国际货币的格局是非常的复杂，到底宋鸿兵对这个问题怎么看或者他现在对国际货币体系未来的走势，未来的趋势怎么看，我们接下去就听听宋先生的想法，让我们热烈的欢迎宋鸿兵先生。

一般人来说都会形成一种成功模式陷阱，当外界重大条件发生变化的时候你失败的会越快，包括我们投资理财也需要改变思路，我的基本判断是未来世界长期以来经济是不好的，股票暴涨暴跌是正常的事，但就中长期的时间来看能不能持续，能不能使大家有很好的回报这个不敢说，从我的分析来看可能会重蹈 60年代的覆辙，当然股票看着也在涨，但是真实回报率在下降，这个时代什么东西会上涨？贵金属会暴涨，白银也不用说了，跟这些东西相关的股票，在十几年中涨了8倍多，也有很多东西投资机会是不错的，但是从大势而言是不太有利的，中国跟美国一样也有人口拐点，咱们的人口拐点2013年是第一个拐点，中国将会出现劳动力短缺的现象，中国认为好象人口永远是过剩的，但实际上不是的。中国第一个人口拐点是所谓劳动力短缺拐点，到2013年之后会越来越明显，到 2015年人口红利消失，人均的家庭负担和社会负担是在下降的，人口负担上涨消费能力就会下降，2025年是中国劳动力人口达到顶峰，经济拐点出现，这就是美国的2009年，当那个拐点出现的时候也会出现老龄化的过程，也会减少消费。2035年中国人口将会达到顶峰，人口对于经济发展要命的影响力没有引起高层的相应关注度。比如日本一个海港城市修了一个跨海大桥，投资巨大，最后发现半个小时只过一辆车，这个三万人的小城市修了三个水族馆，好几个博物馆，好几个大型的游乐园和动物园，到动物园里面动物比人还多，为什么会出现这样的现象，老龄化社会人口流动速度会下降，这是为什么日本到现在一直在萎靡不振的在走。日本央行在90年代都曾把利息调到接近于零的位置上，日本经济同样起不来，还是同样的道理，这些钱全部瘀在商业银行里面，而日本的社会企业不去借钱，中央银行可以说廉价提供货币，但是老百姓不借钱你干瞪眼，牛不喝水还按头，现在我如果70岁了，你给我零利息让我换一个更大的房子欠更大的钱，这个事肯定不愿意干，这个时候是想削减债务，而不是想扩张债务，这个就导致信贷扩张上不去在收缩，2009年美国整个私人部门信贷收缩了1.9万亿美元，如果**信贷不扩张整个经济会持续的下滑，所以现在我们看到的印钞票的行为还不是最后一次，后面还有，这个也给我们提了一个醒，中国崛起是有战略时间窗口的，中国真正崛起最佳的时间窗口就是从今年到2024年到2025年，这是可能一百年之内唯一可以崛起的窗口，这14年欧美日都在走下坡路，但过了这15年美国下一个人口高峰期来了，印度的人口高峰封期来了，两边一挤压中国可能会成为第一个未富先老的国家，没有富起来就已经老化了，而中国的进入老龄化会比日本惨得多，日本在80年代已经向全世界产生投资，产生了大量的投资回报，由于每年有海外收益可以使时候的生活水平不至于下降得太厉害，中国根本还没来得及布局，我们15年之后进入老龄化，那个时候生活水平会直线下降会进入比较惨的生活境地，很多人认为房地产会永远上涨，过了这个时间拐点之后一切都跟现在的规律不一样了，人口红利是有一个时间点的，而中国崛起也有一个时间窗口，如果这15年我们起不来后果不堪设想，后续的日子就很难过，当然抓紧这个时间调整经济结构，利用欧美日都不行的情况下，一下子变成老大了，那机会就来了，为什么说它解决不了这个危机，欧洲和美国的思路都不对，这是判断欧元危机下一步会起来，爱尔兰问题出现了，突然出现了类似于希腊在今年5月份出现的情况，它的情况在迅速恶化，很有可能会变成第二个希腊，爱尔兰也不是唯一的，后面还排着好几个。
好象投资股市长远来看一年挣着10%，这是印钞票印出来的，给你一种财富的错觉到底挣了多少钱，真实回报率多少，我们用黄金来看股票市场，我们来看三次股票大牛市，每个大牛市之后被打回原形。一个是29年，一个是66年，第三次就是这次1990年IT泡沫，到现在大幅度下跌。用黄金来看美国的房价，这是1890年美国的一栋标准住房一百个金币可以买一栋，现在的美国房价如果用黄金买是两百个金币，是涨了，但是涨得不多。如果看石油，我们会发现没有这么多黄金大起大落，基本上石油价格就是0.08盎司/桶，45年以来都是这样的，一种很好的货币体现在财富购买力的稳定性，40年前用这个东西可以买这个东西，40年后还是可以买同样的东西，这是良好的货币，每一个单位货币必须要保持购买的稳定，就这么多全世界货币而言就只有黄金，这也是为什么几千年来黄金作为货币对整个国家的货币制度和财富来说是最稳定的。
如果用黄金来看上海股市，现在的股票市场投资还不如1993年，其实我们走了20多年了实际上还不如1993年，中间有两个大的波动，就是 2001年和2008年分别出现了投资股市的高峰期，现在又回来了。白银是在座的各位一生中最大的一次机会，这个是2009年9月18日，当时雷曼兄弟公司破产导致了美元体系差点崩盘，美元体系如果崩盘了意味着全世界的股票市场，金融市场会一起出现大问题，我们发现9月18日那天黄金暴涨了一百美元，白银那天暴涨23%，其他大宗商品还在下跌。当货币体系发生重大危机的时候投资人本能的想到美元替代品的时候不是想到铁，铜，铅，锌，石油，本能会想到黄金，白银，现在跟大家说白银相当于2006年跟大家推荐黄金是一个道理的，当时大家都没有理解黄金，现在大多数人还没有意识到白银的重要投资价值，在未来 2012年的时候投资价值，货币金属属性将会立刻凸显出来，那个时候会有一个惊人的回报，另外从工业需求上来讲来说，现在白银一年需求量是27000吨，现在刚刚启动的是太阳能，美国要想振兴经济只能走新能源，所有太阳能的东西都离不开白银，每个人现在用的手机，每一部手机都有五美分的白银，这个是金属最好的导体，而其他的金属不管是混合的还是单一的金属都不可能超越白银，黄金和白银类似，但是黄金比白银贵得多，我们看到液晶显示屏都是镀了白银的，电池业也是未来新兴大的行业，为什么要用银电池，这符合美国新的环保法，95%的成分是可以回收的，但是锂电池不安全，而且不环保，手机是不能靠火，丢到火里会炸，因为性能不稳定，银电池的放电时间比锂电池长得多，而且很环保，这个现在主要用在军事工业上，将来会用在一切的移动电子设备上。另外游泳池杀菌的东西不能再用氯气，氯气杀毒对身体不好，对环境也有污染，全部用银离子来过滤，白银可以杀毒，可以杀菌这一点是早在五千多年前就发现了，还包括英国的海员，在航海过程中发现饮用水经常会变味，丢两个银币下去就可以保持清新，白银被现代科学所证明是杀菌效率最高的，它的高效，完全是无毒副作用，完全是没有耐药性问题的产生，因为完全是物理杀菌，远远超过抗生素，所以这就是白银的工业用处，包括在美国的住房，包括服装，医疗，包括像保鲜都有大量的工业应用，像美国的住房现在用到两千多吨，它的量会越来越少，最终结果是白银在历史上跟黄金比是1：16，现在扭曲到1：60，现在白银储备是黄金的五分之一，换句话说白银是比黄金稀缺得多，从未来全世界地球的储量中间，白银可开发的时间是12.3年，什么东西能比它更好，以前白银是黄金的十倍，现在是黄金的五分之一，现在白银稀缺到非常令人瞠目结舌的程度，而它的价格比黄金便宜这么多，如果黄金继续不断的上涨，白银会上涨得更快，当然投资白银要注意风险，这是美国期货交易所所公布的美国几大银行做空白银的量，希望大家抓住机会能够进行很好的资产配置，谢谢！
主持人：谢谢宋鸿兵先生，也希望今天的讲座对大家投资理财有一些帮助，再次感谢各位的参与，谢谢！
附加信息：
1.宋鸿兵，1968年出生于四川，1990年毕业于东北大学自动控制系；1994年赴美留学，主修信息工程和教育学，获美利坚大学硕士学位。长期关注和研究美国历史和世界金融史。1996年后在美国媒体游说公司、医疗业、电信业、信息安全、联邦**和著名金融机构供职。2002年开始先后担任美国最大的非银行类金融机构房利美和房地美的高级咨询顾问，主要从事房地产贷款自动审核系统设计、金融衍生工具的税务计算分析、MBS(资产抵押债券)的风险评估等方面的工作。
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