（1）专业能力  ①判断宏微观金融市场环境； ②各种金融工具的组合使用； ③金融风险的识别与控制； ④金融理财规划方案的编制； ⑤金融产品及服务营销策略制定； ⑥金融法规的实践运用； ⑦财务操作与财务分析。 （2）方法能力  ①新知识与技能的学习能力；  ②网络信息技术及商务软件应用能力；  ③计算机（操作系统、office办公软件）基本操作能力； ④计量分析数据能力；  ⑤分析问题、解决问题的能力。
（3）社会能力 ①良好的自我管理能力、职业道德与职业忠诚度；  
②能很好地了解工作环境、业务运转以及上下级和同事的需求； ③较强的以身作则观念，具备良好的执行力； ④出色的沟通协调技巧、团队精神； ⑤较强的开拓创新能力和国际化观念； ⑥较强的普通话与英文沟通能力。