求大神解答，看财管教材说CML和有效边界的切点M点为市场组合，已经分散了所有非系统风险，只含系统风险。既然M点已经分散了所有非系统风险，那为什么不是最小方差组合呢，最小方差组合怎么做到比M点风险更小的？