常见的衍生金融工具有远期、期货、互换和期权等。远期和期货非常类似，都是在合约到期时以交割价格买卖一定数量标的资产的义务型合约。但远期合约是非标准化的衍生品，在OTC市场交易；期货合约是标准化产品，在场内市场交易。两者由于在不同市场进行交易，其交易制度以及面临的风险也存在区别。互换合约也是义务型合约，它可以看作是一系列远期合约的组合。互换合约也在场外市场交易。期权合约和前面三种产品不同，是权钱交易，即多头方支付了期权费之后获得以执行价格买入或卖出标的资产的权利，空头方获取了期权费之后，面临或有义务。期权合约在场外和场内市场均有交易。