“背书转让” 中银哈尔滨分行逾六亿元被窃

　　凤凰卫视1月25日消息 中国银行爆出惊天大丑闻，一间上市公司「东北高速」连同其子公司在中银（又简称中行）哈尔滨分行河松分行近3.3亿巨额存款人间蒸发，涉案的河松街中行行长高山已于1月3日潜逃加拿大。此外，河松街中行的另一大客户辰能公司所存的3.2亿资金亦去向不明，公司总经理赵庆斌自杀身亡。

　　据财经杂志报道，有关部门在清查账户时发现，高山早在2000年初便开始对企业存款动了手脚。知情人士透露，目前的调查结果显示，相当一部分资金在企业存入银行之初，就被通过「背书转让」形式转到其它账户上了，根本未进入企业最初开立的账户。

　　所谓「背书转让」，就是持票人在票据的背面签字或作出一定的批注，表示对票据作出转让的行为。背书转让需要持票人盖有其相应印鉴，并与企业当初预留印鉴相符，方可实现转让。业内人分析，诸多企业存在河松街中行的票据之所以能被神不知鬼不觉地背书转让出去无非两种可能：

　　巨款被窃的两种可能

　　一是企业相关人员与高山串谋，表面上在河松街中行开有账户，但企业支票一经划出，即通过背书转让或者其它转账方式转至其它账户用作它途。这事实上是一种洗钱行为。在此需要高山配合的，是向企业出具虚假的存款凭证和对账单，维持资金仍在企业的中行账户上的假象。

　　第二种可能性是，在客户不知情的情况下，在开立账户之初，其预留印鉴即被高山调换成其控制的印鉴。具体安排是：银行上门为企业办理开户手续，然后中途把企业预留印鉴偷换。这样，企业账户的支配权一开始就掌握在高山手里，可以任意调度资金。

　　最终损失金额仍调查中

　　此后，每当企业有大笔资金存入，高山通过派人进行上门服务，在把支票取回银行途中，就可把企业支票通过背书的方式逐笔划入他所控制的账户，且每笔都不大，分别进入不同账户；然后再通过这些账户把钱转出。同样，对于企业方面，高山出具的仍是虚假的存款证明和对账单。

　　据财经获悉，在河松街中行开立的对公账户多达113个。但究竟有多少失窃，仍在调查中。河松街中行事件牵涉面之广，涉案金额之大，是黑龙江金融史上罕见的。据悉，发生大额资金丢失的还有哈尔滨一家著名的药厂，涉及金额数千万元。

　　疑企业高层合谋

　　另据香港太阳报报道，「东北高速」被偷的3.3亿元人民币只是冰山一角。黑龙江省社保局的1.8亿元人民币存款都不翼而飞，由于河松街中行有十多个企业帐户没有办理任何监护手续、加上河松街中行并未连接当地的结算系统，涉案金额仍未查清，相信涉案资金可能超过8.3亿人民币。

　　有银行业者估计，高山涉嫌挪用客户资金的手法复杂、而且作案时间很长，若没有企业内部配合，相信难以维持。东北高速的董事长张晓光涉嫌挪用公款被刑事拘留、东北高速黑龙江分公司党委书记兼经理李百川出走国外，间接证明企业亦涉嫌合谋。

　　事件引起中行高层高度重视，李礼辉带领的工作组进驻中行黑龙江分行处理事件，中行黑龙江分行辖下的所有支行负责人已经全部换班，并且进行彻底调查。当地银行界人士称河松街中行的行长亦已被停职调查，相信随调查工作进展，牵连的银行界人士将愈来愈多。

　　中国银监会的发言人则表示，这次虽然属于个别员工经济犯罪的案件，但已经敲响中国银行业对支行监管不力的警号，不过，这次事件仅属于司法机关的事情，对于中行正在进行的结构调整、流程改造，以及加强风险管理是两回事。