请问用H-M模型回归时，Ri − Rf = α + β1(Rm − Rf) + Dβ2(Rm − Rf) + εi      
如果用日净值做回归，Rm是不是应该用日净值数据，Rf假设年无风险利率为1.5%，是不是就按1.5%做回归？   如果是的话，那个Rm − Rf肯定＜0，那D=0，该如何对β2做回归，
请大神指教，谢谢