中国人民银行、 中国银行业监督管理委员会、 中国证券监督
管理委员会、 中国保险监督管理委员会令
(〔2007〕 第 2 号)
根据《中华人民共和国反洗钱法》 等法律规定， 中国人民银行、 中国银行
业监督管理委员会、 中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会
制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办
法》 ， 现予发布， 自 2007 年 8 月 1 日起施行。
人民银行行长： 周小川
银监会主席： 刘明康
证监会主席： 尚福林
保监会主席： 吴定富
二〇〇七年六月二十一日
金融机构客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存管理办法
第一章  总则
第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动， 规范金融机构客户身份识别、 客
户身份资料和交易记录保存行为， 维护金融秩序， 根据《中华人民共和国
反洗钱法》 等法律、 行政法规的规定， 制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一） 政策性银行、 商业银行、 农村合作银行、 城市信用合作社、 农