上市公司金融错配负担水平是衡量信贷错配程度的重要指标，基于1998-2023年的数据，可以深入研究信贷市场效率、企业融资成本差异及其对企业发展的影响。具体研究可包括：信贷错配对行业资本配置效率的影响、不同所有制企业间信贷错配程度的比较、宏观经济政策对信贷错配的调节作用等。这些研究有助于揭示信贷市场的内在机制，为政策制定提供理论依据。

数据名称：上市公司金融错配负担水平衡量信贷错配程度98-23年数据

数据来源：
基础数据来源于上市公司企业财报。
数据指标：
    参考邵挺(2010)、周煜皓和张胜勇(2014)的研究，运用金融错配负担水平来衡量信贷错配（Fd），即企业的资金使用成本与所在行业的平均资金使用成本（行业平均利率）的偏离度。偏离度越大，说明企业所承担的信贷错配程度越大。
其中使用财务费用中的利息支出与扣除了应付账款后的负债总额的比值来衡量企业资金使用成本。剔除了缺失值，对最终结果进行了1%和99%分位数的缩尾处理，行业参照证监会2012年行业分类标准，制造业用二级行业分类，其他用一级分类来计算Fd=［企业资金使用成本-行业平均资金使用成本］/行业平均资金使用成本=［利息支出/(负债-应付账款)-行业平均利率］/行业平均利率：
参考文献：
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