第三方理财机构的法律风险以及管控研究
人们的收入状况伴随着我国经济的不断快速发展而提高,拥有了较多可支配的财富,开始寻求投资方向和理财渠道来实现自身财富的保值增值。这就在市场上涌现了许多第三方理财机构,理财行业也迎来了前所未有的发展机遇。第三方理财机构连接起位于上游的金融机构和处于下游的投资者,它的出现同时还填补了金融市场的渠道空白。第三方理财机构为投资者提供着个性化、多元化、全面化的理财服务,其秉承独立性和实现以客户利益为中心的宗旨,迎合了市场上许多客户的理财需求。
第三方理财机构的产生不但丰富了金融产品种类,增强了金融市场的活力,同时也为人们提供了更广阔的理财渠道,极大提高了社会经济资源配置效率。然而,第三方理财机构在快速发展的同时也呈现出种种无序竞争的乱象,追随造成无序竞争现象的原因有很多种,其中最主要的原因在于第三方理财机构缺乏有效的法律风险管控。只有对第三方理财机构加大监管力度和行为规范,才会对第三方理财机构的发展和金融市场的发展产生积极的影响。因此,通过识别第三方理财机构法律风险来更好地进行法律风险管控,这可以引导第三方理财机构步入正确的发展轨道。
本文拟采用理论分析、案例 ...