商业银行经营管理课件
第四章 现金资产业务的经营管理
第一节 现金资产的构成和作用一、现金资产的构成主要由以下几部分构成。（一)库存现金：是指商业银行保持在金库中的现钞和硬币（二)在中央银行存款：指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。由法定存款准备金和超额准备金构成。与库存现金可以相互转换。
流动性最高的资产
（三)存放同业存款：存放同业存款指商业银行存放在代理行和相关银行的存款。在其他银行保持存款的目的，是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。 (四)在途资金：也称托收未达款，是指本行通过对方银行向外地付款单位或个人收取的票据
第四章 现金资产业务的经营管理